外汇局苏州市分局四项措施助力中小企业汇率风险管理 推动汇率避险“首办户”持续增量扩面
为深入贯彻落实总分局关于加强中小微企业汇率风险管理服务的工作要求，提升汇率避险服务普惠度,2022年以来，外汇局苏州市分局联合苏州市商务局、苏州地区银行外汇及跨境人民币自律机制（以下简称自律机制）在全市范围内持续开展汇率避险“首办户”活动，多措并举推动辖区金融机构汇率避险服务见实效，多项汇率避险新业务率先落地苏州，中小企业汇率避险意识和避险措施显著上升。2022年，苏州市外汇衍生品业务签约额近800亿美元，规模创历年新高，办理汇率避险业务的中小微外贸企业2950户，占办理企业总数的91%。2023年上半年，苏州市外汇衍生品业务签约额380亿美元，办理汇率避险业务的中小微外贸企业2177户，占办理企业总数的92%，其中新增汇率避险“首办户”896户。
一、建机制、强管理，扩大服务覆盖面。一是完善工作机制。坚持问题导向和精准服务原则，以服务中小微企业为重心，实行“首办户”企业名单制管理，落实服务银行主体责任。通过自律机制专题会议、商业银行通报会等多种形式部署专项行动，明确活动目标、工作要求以及激励措施。将全年的汇率避险“首办户”目标分解至46家具有代客衍生品业务资质银行。二是深化宣传体系。总结以往汇率避险宣传工作经验，着力提升宣传精准度，突出对重点区域、重点主体、重点环节的宣传。组织全市银行分层分类开展走访活动，加大宣传频次和力度，如开展专精特新企业专场、日资企业专场、制造业企业专场等宣传活动20次，累计面向1670家企业开展宣传。三是强化精细管理。充分运用外汇局江苏分局下发的六张汇率避险需求清单，指导银行提高汇率风险中性的触达频次，“一企一策”精准服务，推动专项行动做细做实，实现汇率避险业务扩面增量。如建设银行苏州分行创建“首办户”目标清单，对于尚未办理过外汇套保业务的企业，主动进行走访对接，加强风险中性理念宣导，拓展汇率避险参与面及“首办户”。
二、降成本、优服务，提升企业参与度。一是用好奖补政策。针对企业汇率避险堵点，联合苏州市商务局出台针对汇率避险“首办户”的奖补政策，对首次办理远期结售汇的中小微企业给予5000元奖励，对首次办理买入期权业务的中小微企业给予50%期权费的补贴，政策有效期为2022-2024年，企业免申即享。2022年“首办户”奖励将于近期兑现，覆盖企业261家，兑现金额125万元。二是减费让利惠企。推动银行机构为中小微企业让利，如中国银行苏州分行成功获得中国银行总行《中小微企业防范极端汇率风险方案》 试点行资质，对交易金额累计为10-100（含）万美元的业务，期权费全免，交易金额累计为100-2000（含）万美元的业务，免一半期权费。今年以来，共有88户中小微企业享受到该项服务，合计办理期权业务5400万美元。三是担保增进信用。推动工商银行苏州分行与苏州市融资再担保有限公司合作办理第三方担保项下远期结售汇业务，中小微企业免交保证金及担保费，成功破解了小微企业授信难、保证金占用现金流的业务难题。截至目前，共有15户中小微企业办理该业务，增信近2000万元。
三、优流程、推产品，提升企业体验感。一是优化审核流程。为提高避险效率，减少企业脚底成本，鼓励银行在减少审核资料及流程环节上抓落实。指导浙商银行苏州分行通过对接跨境金融区块链服务平台，运用客户在平台上的出口收汇数据，为企业核定无需抵押的信用额度，授信准入门槛低、审批速度快，可作为办理衍生品交易的授信，解决企业融资、避险授信难以兼顾的痛点。二是落地多笔新业务。抓住总局出台《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》的契机，推动辖内银行在全省率先落地人民币对美式期权、亚式期权及合作办理掉期等多笔新业务，进一步丰富服务企业汇率避险产品种类。三是创新服务模式。指导常熟农商行与常熟服装城市场采购贸易服务平台对接上线线上T+N远期结汇业务，市场采购贸易主体通过该项功能进行点击成交，采取无需授信无需缴纳保证金的模式，将汇率避险服务覆盖范围拓展至小微企业和个体工商户。截至2023年6月末，有28户市场采购贸易主体通过该模块办理75笔远期结汇业务，合计金额1200万美元。
四、树理念、建队伍，助力避险企业扩容。一是加强避险服务队伍建设。在省自律机制选拔全省银行业务骨干成立“企业汇率风险管理讲师百人团”的基础上，指导苏州地区自律机制选拨骨干成立讲师团，以《企业汇率风险管理指引》为蓝本，引导各银行总行和分行加深对汇率风险管理业务知识的学习理解，同时要求14家自律机制核心成员银行应针对二级支行、银行网点、重点企业开展培训。另外，针对部分反映基层人员力量薄弱、专业性不强的中小银行，充分利用自律机制平台和讲师团力量，对银行分行、基层网点开展重点培训。二是实施服务专员制度。在全市推广汇率避险服务专员工作制度，依托外汇及跨境人民币业务自律机制，进一步发挥好外汇局青年突击队及银行服务专员队伍作用。强化工作调度，及时研究解决工作推进中的难点堵点问题；银行服务专员包靠到户，一企一策、一事一议，为企业提供“一站式”优质汇率避险服务。
下一步，外汇局苏州市分局将积极贯彻党中央、国务院关于助力外贸保稳提质的决策部署，将《苏州市推动外贸稳规模优结构的若干措施》中“加强企业汇率风险服务能力”的相关要求落到实处，持续深化“1+2+3”汇率避险服务推进工作长效机制（“1”是财政资金奖补机制，“2”指外汇交易中心外汇银企平台、常熟市采通平台推广运用机制，“3”是风险中性宣导机制、推进降低成本机制、银行督导评估机制），真正助力中小外贸企业“敢办、愿办、会办”，提升中小外贸企业汇率避险服务的普惠性、获得感。
