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工商银行福州分行成功落地全行系统内首笔印尼卢比远期结汇差额交割业务

日前，中国工商银行福州分行(以下简称工行福州分行)成功落地全行系统内首笔印尼卢比远期结汇差额交割(NDF)业务。据悉，该笔业务能帮助企业有效利用金融衍生工具的套期保值功能，对冲价格波动风险，减少汇率波动对主营业务和企业财务的负面影响，提升资金使用效率，稳定生产经营，有助于提升企业的风险管理能力和市场适应能力。

据介绍，远期结汇差额交割(NDF)业务指客户与工商银行在交易日约定，在交易日后的未来某个日期，即成交日后两个工作日(不含)以上，按约定的远期结汇汇率和定价日指定汇率或实时汇率轧差、并以约定的币种进行清算的交易。该行应用“一带四”的做法，通过“互联网+团建联合培训模式”、“座谈调研+实地指导”等多种方式，积极加强汇率避险宣传及服务，将汇率风险中性理念送进企业。获悉企业需求后，及时梳理业务流程，推荐远期结汇NDF业务，在不发生本金结汇的基础上，实现汇率风险套保，在符合政策的前提下，精准匹配企业需求，为企业稳健经营保驾护航。

工商银行提供丰富的结售汇币种和汇率避险产品，支持“一带一路”网点布局。一方面，人民币汇率避险产品线全覆盖，包括远期结售汇、远期结售汇差额交割、人民币外汇掉期、人民币外汇欧式期权等，满足企业多元化的避险需求；另一方面，提供外币兑外币的汇率避险产品，满足企业在不同外币之间的避险需求。此外，跨境人民币结算与汇率避险结合推广，联动境外分行，积极营销走出去企业的跨境人民币结算服务，实现规避汇率波动的风险。

工行福州分行坚持服务实体经济，积极响应共建“一带一路”倡议，为工商银行“一带一路”汇率避险服务和产品体系贡献力量。(潘宇琪)

工商银行大连分行诚信兴商宣传月|电子渠道国际结算及国际贸易融资

（一）业务介绍

企业客户可以通过企业网上银行和单一窗口等电子渠道向我行提交电子业务申请指令，并以电子单证或纸质单证形式提交业务附件，我行进行审核后为其办理相关业务，并将业务处理结果通过电子渠道反馈客户。

（二）业务种类

1.跨境汇款（含境内外汇划转）

–经常项目跨境汇款；

–银行在线下有权限直接办理的资本项目外汇业务（含利润汇出）和跨境人民币业务；

–符合监管机构要求的境内机构与海关特殊监管区域收付等货物贸易核查项下境内外汇收支；

–国际运输项下运费及相关费用划转等非货物贸易核查项下境内外汇收支；

–境内外汇同名账户划转项下收支等。

2.进口信用证

进口信用证技审（预开立）、开立、修改、撤证，进口单据授权付款/承兑/议付（进口信用证单据不符点确认）、到单和改单查询、拒付、承兑、承兑展期、付汇，报文查询查复等。

3.出口信用证

出口信用证来证通知和修改通知查询，他行通知信用证预审单，出口单据预审单、审单、改单、索偿、单据催收，拒付、承兑及收汇查询，报文查询查复等。

4.进口代收

进口代收项下到单和修改查询、付汇、拒单、承兑、承兑展期，报文查询查复等。

5.出口托收

出口托收开立、收汇查询、催收、修改、撤销，报文查询查复等。

6.跨境保函

–开出保函/备用信用证项下开立、修改，撤销、索偿查询、付款，报文查询查复等；

–收到保函/备用信用证项下通知和修改通知查询，索偿、索偿注销，报文查询查复等。

7.国际贸易融资

进口押汇、出口押汇/贴现、打包贷款、福费廷等国际贸易融资业务申请、查询、到期日归还等。

（三）业务优势

节省企业人力成本和时间成本，切实解决企业距离物理网点较远、财务人员较为紧张、业务笔数多频次高等问题。

（四）适用客户

主要适用于距离较远交通不便客户、货到付款客户、业务频次较高客户、批量汇款需求客户等。

（五）开通流程

1.未注册我行企业网上银行的客户需提交最新版《企业客户网上银行注册申请书》和《电子渠道办理国际结算及贸易融资业务申请表》等资料；已注册电子银行的客户应提交最新版《企业电子银行变更（注销）事项申请书》和《电子渠道办理国际结算及贸易融资业务申请表》等资料。

2.客户需与经办支行签署《企业电子渠道跨境汇款协议》（办理跨境汇款业务）、《电子渠道办理国际结算及国际贸易融资业务总协议》（办理跨境汇款以外其他业务），具体业务办理时客户通过电子渠道逐笔提交业务申请指令，并按要求以电子单证或纸质单证形式提交业务附件。

3.如通过单一窗口办理，客户还须同步使用法人卡/盾登录单一窗口网站完成三方协议签约-银行用户绑定，开通相关业务功能。

“汇市通”

1. “汇市通”简介

我行为方便客户选择高利率存款货币、外币兑换以及投资国际外汇市场提供的可进行个人实盘外汇买卖的业务。 我行将参照国际外汇市场即时汇率，为客户将一种外币转换成另一种外币。

2. “汇市通”服务对象

凡持有本人身份证或护照，在中国工商银行各营业网点开立了活期一本通存折并存入一定数量的外汇或外钞的客户。

3. “汇市通”交易货币

目前我行可进行个人实盘外汇买卖的外币有：

澳元（澳大利亚元）

加元（加拿大元）

瑞朗（瑞士法郎）

共有28对货币组合可以直接进行个人实盘外汇买卖。

4. “汇市通”开户

首先：在工商银行任何办理外币储蓄业务的网点开办活期一本通存折，并存入外币。同时申请开办一张灵通卡，并将一本通存折的资料下挂在灵通卡下面。

然后：申请开通电话银行和网上银行（您只需要与我行签定一份电子银行协议书就完成了）。

完成：现在您就可以通过柜台交易，或者拨打我行的95588电话银行或者登陆www.icbc.com.cn网上银行进行个人实盘外汇买卖了。

5. “汇市通”交易报价及大额交易优惠报价

工行在国际外汇市场即时汇率基础上，拉开一定的买卖价差，形成“汇市通”交易报价，并随时紧跟国际外汇市场即时汇率波动。

单笔交易额为等值2千美元以下

单笔交易额为2千(含)-2万美元

单笔交易额为2万(含)-7万美元

单笔交易额为7万(含)美元以上

注：当客户单笔交易金额达到相应优惠档次的等值美元金额时，可以享受该档次的大额优惠报价服务。

6. “汇市通”交易须知

－钞汇同价，即外汇和外钞使用相同的个人实盘外汇买卖报价。

－交易金额的起点为等值10美元的外币。

－不收取任何手续费和额外费用。

－起息日采取T+0方式，即客户可以当天把买入（卖出）的货币卖出（买入），并且不限交易次数。

－报价采用国际惯例的表达方式，分直接标价法和间接标价法。请留意买卖方向。

－进行“委托交易”，委托成交价格不得超过即时报价的2%，否则无效。自建立委托起24小时内有效，未成交前可以撤消委托。

7. “汇市通”咨询电话

95588