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外汇运作与外汇风险管理

课程介绍INTRODUCTION

随着我国加入WTO，经济体制改革不断深化，对外开放领域不断拓展，我国企业与国外的经济联系日益紧密，与国际间经济、文化交流将日益频繁。对外贸易、资本的输入和输出、国际资金融通等，不管从规模上还是水平上，都跃上一个新台阶。

然而当今国际金融市场上风云变化，特别是进入2016年后，人民币持续贬值，汇率创六年新低，美元指数仍显强势，但上行空间不大，黄金等大宗商品虽多次反弹但力度不够。

当今国际金融市场这种急剧变化，复杂的市场成为当前主要金融机构、企业关注的焦点。

此次培训，将帮助企业正确地认识了解影响国际金融市场各主要货币和黄金、原油等商品价格变动的因素，以及未来趋向，较好地防范和化解市场风险，以使企业达到利润最大化，风险最小化的目的。外汇运作与外汇风险管理培训出自-淘课网为您提供更多更精彩的综合管理培训课程和外汇运作与外汇风险管理公开课以及绩效类()培训课程。

课程收益KEY BENEFITS

清晰把握国家相关的外汇政策、外汇法规，及对企业的影响

掌握银行金融衍生产品的特点和作用

增强企业外汇风险意识，掌握防范外汇风险的技巧和方法

了解影响货币汇率走势的主要原因，掌握判断分析货币汇率走势的方法和技巧

了解影响大宗商品、原油、金价走势的主要因素，掌握判断分析原油、金价走势的方法和技巧

加强企业应对汇率和大宗商品、原油、金价变化的能力，提高判断汇率和大宗商品趋向的准确率

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课程大纲COURSE CONTENT

第一模块：最新外汇政策解析及对企业的影响

第二模块：人民币汇率形成机制及未来发展趋势

第三模块：企业经营所面临的外汇风险及对策

第四模块：企业规避汇率风险关键——把握汇率趋向

外汇运作与外汇风险管理

人民币自走上单向升值通道以来，国内制造业出口受到极大影响。各国汇率波动剧烈，如何合理地运用外汇衍生品等手段规避外汇风险成为重要课题。金程教育财务培训通过丰富的现实案例，向您详细分析企业外汇的运行轨迹、如何管理运作，以及会计处理，帮助企业正确认识汇率形成机制、我国的汇率改革等宏观因素，了解各主要货币的波动因素以及未来趋向，熟悉各种金融衍生品，较好地防范和化解汇率风险，以使企业达到利润最大化、风险最小化的目的。

随着中国金融体制改革的不断深入以及经济市场化程度的提高，更加灵活、更加富有弹性的汇率制度必将逐渐形成，对外贸易的经营效率将进一步提高，企业面临的外汇风险也将增加。外汇风险的增加势必影响企业的利润收入，企业会计如何处理财务报表、如何反映外汇风险，在外汇业务中如何合理运用金融衍生工具，是一个值得密切关注的问题。清晰地把握人民币走向，正确认识汇率形成机制及未来趋势对企业有着重要影响。

1. 了解汇率形成机制和我国的外汇改革

2. 掌握金融衍生产品，尤其是外汇衍生品的特点和作用

3. 增强企业外汇风险意识，掌握防范外汇风险的技巧和方法

4. 加强企业应对汇率变化的能力，提高判断汇率趋向的准确率

5. 了解外汇风险管理中的会计处理及其对报表的影响

银行如何进行外汇风险管理？

在全球经济一体化的大背景下，银行开展外汇业务时面临着诸多风险，有效管理外汇风险对于银行的稳定运营至关重要。

银行首先会进行风险识别与评估。这一过程要求银行对各类外汇风险有清晰的认知。外汇风险主要包括交易风险、折算风险和经济风险。交易风险是指在以外币计价的交易中，由于汇率波动而引起应收资产与应付债务价值变化的风险；折算风险是指企业在将外币财务报表折算为本币时，因汇率变动而产生的账面损益；经济风险则是指由于未预期到的汇率变动，使银行未来现金流量的现值发生变化的可能性。银行需要采用多种方法来评估这些风险，例如敏感性分析、VaR（风险价值）模型等。敏感性分析通过衡量汇率变动对银行资产、负债和收入的影响程度，确定风险敞口；VaR模型则是在一定的置信水平和持有期内，估计银行可能面临的最大损失。

为了有效管理外汇风险，银行会采取多种风险控制策略。一是限额管理，银行会设定各类外汇交易的限额，包括交易限额、止损限额等。交易限额规定了银行在一定时期内可以进行的外汇交易的最大规模，以控制风险暴露；止损限额则是当外汇交易损失达到一定程度时，强制平仓以避免进一步损失。二是资产负债匹配，银行会尽量使外汇资产和负债的期限、币种相匹配，减少因汇率变动导致的资产负债失衡。例如，如果银行有一笔美元贷款，它会相应地增加美元存款或其他美元资产，以降低汇率波动对资产负债表的影响。

银行还会利用金融衍生品进行套期保值。常见的金融衍生品包括外汇远期合约、外汇期货合约、外汇期权合约和外汇互换合约等。以下是这些衍生品的简单介绍：

金融衍生品特点

外汇远期合约

双方约定在未来某一特定日期，按照约定的汇率买卖一定金额的外汇。它可以帮助银行锁定未来的汇率，避免汇率波动风险。

外汇期货合约

标准化的外汇远期合约，在交易所内进行交易。具有流动性强、交易成本低等优点。

外汇期权合约

赋予期权买方在未来某一特定日期或之前，以约定的汇率买入或卖出一定金额外汇的权利，但不承担必须执行的义务。期权合约为银行提供了更大的灵活性，可以根据市场情况选择是否行使权利。

外汇互换合约

双方约定在一定期限内，交换不同币种的本金和利息支付。通过外汇互换，银行可以调整资产负债的币种结构，降低汇率和利率风险。

此外，银行还需要建立完善的风险管理体系。这包括健全的内部控制制度、有效的风险监测和预警机制以及专业的风险管理团队。内部控制制度可以确保银行的外汇业务操作符合规定，防范内部欺诈和违规行为；风险监测和预警机制能够及时发现潜在的风险，并采取相应的措施进行处理；专业的风险管理团队则具备丰富的外汇风险管理经验和专业知识，能够制定合理的风险管理策略。

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