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上海自贸区的若干可推广经验

自贸区核心任务之一,就是探索形成一批可复制、可推广的经验,为全面深化改革探路。上海自贸区在投资管理、贸易便利化金融创新、服务业开放、事中事后监管等方面,创造了一批国务院要求尽快在全国推广的经验。

推进商事制度改革。在国家工商总局支持下,上海自贸区创造的商事登记改革措施和企业信息公示等,都已经在全国推开,极大地促进了大众创业、万众创新。目前,自贸区又在登记和监管两个方面为深化商事制度改革探路。在登记改革方面,自贸区率先实现“三证合一”,备案制企业在4个工作日内可以一并领取到营业执照、机构代码证、税务登记证等。企业登记设立从一站式服务到“单一窗口”制度,极大地方便了投资者。

变事前审批为事中事后监管。自贸区创造了安全审查、反垄断审查、社会信用体系、企业年度报告公示和经营异常名录公开、信息共享和综合执法、社会力量参与市场监督等6项可复制的经验。企业年检制改为企业年度报告公示制。年度报告信息公示内容涉及企业资产状况的部分,可能会侵犯企业商业秘密的问题,自贸区采用年度报告报送信息与年度报告公示信息相分离的方法。自贸区范围内试行经营异常名录管理制度。自贸区给诚信企业设立的诚信档案“白名单”。由自贸区管委会牵头,海关、商检、工商、税务等7个部门,给企业的诚信度打分。

推进贸易便利化。自贸区海关依托电子口岸公共平台,推进国际贸易“单一窗口”建设,形成电子口岸跨部门共建、共管、共享机制,进一步优化口岸监管执法流程和通关流程。自贸区海关推出14项“可复制、可推广”的监管服务制度。目标是“一次报关、一次查验、一次放行”。创新“一线放开、二线安全高效管住”的监管制度,海关、检验检疫、海事等部门推出60多项创新举措,进口平均通关时间比区外减少41.3%,出口平均通关时间比区外减少36.8%。国务院日前发布《关于改进口岸工作支持外贸发展的若干意见》指出,按照2015年底在沿海口岸、2017年在全国所有口岸建成“单一窗口”的目标,加快推广上海自贸试验区“单一窗口”建设试点经验。

扩大金融领域开放创新。自贸区金融改革可概括为“1+4”,一个FTA系列账户(自贸专用系列账户),加上投融资便利、人民币跨境使用、利率市场化、外汇管理。中央要求创新金融制度不允许出现系统性风险,不允许出现区域性风险。自贸区居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。在区内就业并符合条件的个人可按规定开展包括证券投资在内的各类境外投资。自贸区利率市场化改革,按“先贷款后存款,先外币后本币”的原则进行。从2015年6月1日起,外商投资企业外汇资本金结汇自主权和选择权将完全下放至企业。外资企业可按需结汇,从支付结汇到意愿结汇。FTA系列账户目前尚未在其他自贸区推广。

推进航运服务领域开放。放宽中外合资、中外合作国际船舶运输企业的外资股比限制。允许中资公司拥有或控股拥有的非五星旗船,先行先试外贸进出口集装箱在国内沿海港口和上海港之间的沿海捎带业务。目前上海已是全球吞吐量最大的港口。自贸区加快上海浦东国际航运服务中心建设,建立起贯通航运服务的“中枢神经”。上海浦东国际航运服务中心包括了航运服务、海事登记、航运人才、航运信息、港航管理等众多高端航运服务功能。上海航运交易所信息中心每天发布国内唯一的中国出口集装箱运价指数、中国沿海散货运价指数及中国进口原油运价指数、中国进口干散货运价指数,在世界有较大影响力。成立上海国际航空仲裁院,提升中国航空话语权。

商事制度改革单一窗口_上海自贸区经验推广_上海自贸区意愿结汇工作

推进文化服务领域开放。文化领域涉及游戏、娱乐、演艺、拍卖,其中文物拍卖被列入负面清单。允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售。取消外资演出经纪机构的股比限制,允许设立外商独资演出经纪机构。娱乐场所,允许设立外商独资的娱乐场所,在试验区内提供服务。自贸区重点聚焦国家文化贸易基地建设,加快形成文化产品与服务的集聚辐射效应。吸引外资龙头文化创意企业落户自贸区,吸引国内外顶级艺术机构和国际顶级大型艺术博览会落户自贸区,推动艺术品交易业态创新。提升基地服务品质,优化服务模式,强化与提升基地服务能级,完善基地的翻译、知识产权保护、人才培养、行政审批、数据库信息咨询、国内外大型展会参展合作等公共服务平台功能建设。

扩大医疗行业与专业健康医疗保险领域开放。自贸区加大医疗服务领域开放力度。实行“非禁即入”,凡是法律法规没有明令禁入的领域,都要向社会资本开放;凡是对本地资本开放的领域,都要向外地资本开放。自贸区允许设立外商独资医疗机构,试点设立外资专业健康医疗保险机构。2014年7月22日,德国阿特蒙集团、银山资本与外高桥保税区三联发展有限公司、外高桥医保中心等共同出资成立中国上海自贸区阿特蒙医院。推广上海自贸区的经验,国家卫生计生委和商务部已经批准北京市、广东省等7省市试点设外资独资医院。

推进商贸服务领域开放。允许外资企业经营特定形式的部分电信业务,在自贸区允许外企以独资形式经营。外资可经营包括互联网信息服务、数据处理和存储服务、呼叫中心业务等7个过去不能涉及的领域业务。电子商务55%股权开放。明确将审批权限由工信部下放到上海市通信管理局,并大幅缩短了审批期限。工信部明确,在上海自贸区内试点放开在线数据处理与交易处理业务的外资股权比例限制,外资股权比例可至100%。

建立进口商品直销中心。利用自贸区制度创新,建立以降低物流成本、加快通关速度、减少销售环节为目标的进口商品展示直销中心,推动我国消费增长。商务部调查,手表、箱包、服装、电子产品等20种进口品牌消费品,我国内地市场的平均价格比香港地区高45%,比美国高51%,比法国高72%。如此大的差价,使得我国有很大一块消费流到境外。自贸区通过建立进口商品直销中心,由于进口环节减少,商品价格低,老百姓趋之若鹜。同样,平行进口汽车,即未经品牌厂商授权,贸易商从海外市场购买,引入中国市场销售的汽车。由于绕过了总经销商、大区经销商、4S店等环节,平行进口车的售价一般比4S店的同款便宜10%至25%。自贸区内设立带有保税展示功能的进口商品国家馆。目前澳大利亚、俄罗斯、泰国、立陶宛、新西兰、智利、意大利、波兰等国已开始营运。自贸区建立跨境贸易电商平台“跨境通”。亚马逊在上海自贸区设立国际贸易总部,通过“跨境通”平台,实现美国货物直邮中国,并用人民币结算。随着自贸区在全国推广,进口商品价格也会降低,自贸区建设将成为推动我国消费增长的新机遇和新载体。

推进政府管理机构改革。在市场监管体制改革中,自贸区步子很大,合并工商、质监、食药监、物价部门,成立市场监管局。这项改革减少了监管机构和人员,提高了监管效率,符合大部制改革的方向,在不少地方得到复制和推广。截至目前,上海、浙江、安徽、江西、四川、陕西、江苏、黑龙江等开始在区县(市)或地市组建市场监督管理局,深圳、天津成立市场和质量监督管理委员会,整合工商局、质监局、食药监局的机构和职责。

建行上海自贸试验区分行工作纪实

位于上海浦东长江口畔的建行上海自贸区分行,从去年九月底挂牌成立至今,已运转约半年时间。犹如一艘新型航船,它扬帆出航,乘风破浪,给人们带来春的喜讯。至今年3月,建行上海自贸区分行开户数中基本户占比达到95%以上,在中外资银行中位于前列。本外币一般性核心存款、本外币贷款余额均列市场份额第一。在建总行及建行上海市分行的关心下,自贸区的建行员工奋发有为,敢创一流,已初步形成了建行自贸区业务的金融产品与服务体系。今年,随着自贸区相关政策细则的陆续出台,建行上海自贸区分行的战略地位将日渐凸显。探索一种适应自贸区的创新业务发展模式,已时不我待,顺势而动。时代在呼唤着上海自贸区里的建行人,去勇立改革潮头,昂然远航。

纷至沓来新客户

作为首批入区的商业银行,建行上海自贸区分行成立伊始即以“便利入区客户,服务实体经济”为宗旨,推出了“一站式注册管家”特色服务,内容包括为入区新客户代寻注册地、上门收取开户材料、提供金融产品优惠组合等便利措施。同时在内部开展了企业开户劳动竞赛,对各业务部门的开户数进行“排名榜”展示,形成了你追我赶的竞争氛围,进一步提高了客户有效营销覆盖率。

该行一方面加大巩固与老客户的战略合作关系,利用自贸区出台的金融新政,主动挖掘传统客户需求,深化合作领域。另一方面,通过举办政策宣讲会、业务推荐会等活动积极营销大型央企、国企、第三方支付公司、要素市场平台等入区新客户,为长远发展打下了扎实基础。

先行先试排头兵

建行自贸区业务发展_上海自贸区意愿结汇工作_建行上海自贸区分行

建行上海自贸区分行密切关注自贸区金融新政,深入领会各项落地政策内容,举全行之力争取每个先行先试业务机会。

2013年12月5日,建行上海市分行与区内一家企业签订了跨境人民币借款服务协议,成为首批试点跨境人民业务的七家银行之一,自贸区分行在2014年初成功发放该笔借款,大大降低了企业的融资成本。3月11日,自贸区分行为某跨国公司成功办理首笔跨境双向人民币资金池业务,顺利实现境内、外资金的上存与下划。3月13日,自贸区分行为首家入区的券商系融资租赁公司开立资本金账户,为其提供资本金“意愿结汇”等多项外汇便利服务。

三个首笔创新业务形成了良好的示范效应,带动了全行自贸区业务的深入开展,为更多创新产品的先行先试树立了标杆,初步形成了“可复制,可推广”的创新流程。

重合规严风控促发展

在业务高速发展的同时,自贸区分行上下清醒地认识到,内控合规、风险管理制度的构建是开展各项创新业务的前提。自贸区分行围绕“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”三原则,积极运用自贸区管委会建立的信息共享平台,不断创新、完善符合自贸区业务特点的风险控制及信贷审批制度。同时,自贸区分行还按照人民银行有关反洗钱、反恐怖融资工作的相关规定与要求,积极制定符合自贸区业务特点的合规审核办法,切实履行反洗钱、反恐融资和反逃税等合规义务与职责,为自由贸易账户特殊业务的开展做好全面充分准备。

十二年竭诚耕耘,十二年创新先行——浦发银行上海分行为上海自贸区建设贡献金融力量

9月29日,上海自贸区迎来挂牌十二周年。作为我国首个自贸试验区,十二年来,上海自贸区不断克难攻坚、砥砺前行,始终以制度创新为核心,对标国际最高标准,更加突出系统集成、联动发展,主动服务国家“一带一路”建设、建设成为推动市场主体走出去的桥头堡,不断加强自贸区与科创中心、金融中心的联动发展,在贸易投资便利化、金融开放创新、加强事中事后监管等领域先行先试,形成了一批重要制度创新成果,为全国贡献了宝贵的“上海经验”,新片区的启动更是为上海注入强劲发展动能、带来重大发展机遇。作为总部设立在上海的金融旗舰企业,浦发银行长期以来从战略高度审视自贸区金融服务,十二年以来,始终紧密围绕自贸金改的发展方向,充分利用自贸政策,结合跨境优势产品,做好实体经济服务,以优质服务帮助企业提高结算效率、降低融资成本、规避汇率风险。上海分行作为总行所在地分行,紧跟总行战略部署,在政策运用中,不断探索创新并保持引领,加强了自贸政策与科创中心、长三角一体化等战略的协同发展。

响应国家战略,全力服务实体经济

浦发银行是最早推出自贸区以及自贸区新片区金融服务方案的银行,十二年来,不断依据外部政策变化、新兴行业特征及市场动态进行更新,专属服务可以有效满足自贸区企业跨境经营的全纬度业务需求。

在跨境便利化方面,便利化服务是自贸金融重点聚焦的领域,旨在以最高标准服务企业跨境资金流动便利。浦发银行上海分行快速响应,对于业务流程和产品服务进行优化,做好产品赋能,不仅第一时间做好了新政策的落地,也高度重视便利化的复制推广,积极开展宣传引导并复制推广,形成行业的引领。2025年,浦发银行推出的极速汇产品,是该行基于跨境贸易便利化政策开发的,利用数智化技术提供无人工干预、系统自动处理的跨境收付款,实现企业跨境汇出汇款秒级汇出、汇入汇款自动入账。

在跨境融资服务方面,浦发银行上海分行利用境内外两个市场、两种资源,服务区域内重点区域、重大项目、重点企业的融资,既有向国资集团提供项目建设的信贷支持,也有为科技型企业成长发展提供日常运营资金支持,帮助知名投资机构完成基于产业链整合的海外并购,还为大型集团客户走出去提供海外融资。2025年,分行落地了全市场首单临港新片区新政下非居民并购贷款试点业务,为某科技企业境外子公司提供了、融资比例80%、融资期限10年的FTN跨境并购贷款,助力企业高效完成境外传感器业务收购,实现“走出去”产业链整合。

上海自贸区意愿结汇工作_浦发银行跨境金融创新_上海自贸区金融服务

在跨境汇兑服务方面,通过自由贸易账户连接境外外汇市场、自由可兑换的特点,浦发银行设计了自贸汇兑的产品系列,帮助企业在开展跨境贸易以及投资中主动管理汇率风险。

此外,浦发银行上海分行也将自贸特色金融服务应用于促进本地地方经济发展的多个领域,通过离岸经贸、跨境资金池吸引了一批长三角企业来自贸区发展。将自贸政策辐射到长三角区域。在与科创中心联动方面,浦发银行上海分行积极寻找自贸政策与科创中心建设政策的交集与耦合的路径,重点围绕半导体、生物医药、传媒、互联网等科创企业生命全周期的不同特点提供服务。在与国际贸易中心联动方面,浦发银行上海分行服务离岸经贸业务客户及业务量引领市场,2025年落地了全市场首批上海临港新片区开展离岸贸易金融服务综合改革试点业务,仅凭收付指令即为企业办理离岸经贸结算。首单业务贸易标的系半导体所用晶圆,从为企业开立自贸账户到收付款完成仅用了三个工作日,高效的业务流程降低了企业运营成本,大幅提升跨境资金流转效率,优化了客户体验,为半导体等高科技产业供应链稳定提供了有力保障。在与国际航运中心联动方面,为解决第三方船舶管理资金流、物权、物流不匹配的痛点难点,浦发银行上海分行充分发挥自由贸易账户本外币一体化、账户规则统一,资金可自由兑换等特点,加载产品及科技手段,是市场上第一家形成了一套完整涵盖船舶管理公司日常运营全流程的跨境金融服务方案的银行,取得了良好的市场反响。

打造自贸平台,积极投身创新实践

自贸区金改的任务是深化金融领域的开放创新。浦发银行上海分行在人民币资本项目兑换、扩大人民币跨境使用等领域都积极开展先行先试,参与并推动了逾70单的首单及首批创新的落地。自贸区设立以来,首批启动FT境外融资、首批启动FT外币服务、首家为上海清算所开立中央对手清算FTE账户、开立首张大宗商品FT跨境电票、发行首单FT跨境理财产品、首批区外科创企业FTE账户服务、首批FTF海外引进人才服务、首单FT跨境飞机融资租赁、首单FT人民币结构性存款、首单FT托管、首单FTF服务外籍人士股权激励等,通过丰富FT账户本外币一体化的各项业务,积极助力人民币资本项目的推进。在人民币国际化方面,推动了首批启动跨境双向人民币资金池,首批启动人民币境外借款,首家推出服务贸易跨境人民币经常项下集中收付、首批启动全功能型双向人民币资金池、首批上线CIPS系统,境内贸易融资跨境转让等、自贸区离岸债券协调及投资助力人民币国际化发展。在外汇管理改革方面,首批启动外汇资金集中运营管理、首批启动资本金意愿结汇,首批落地资本项目便利化支付、首批落地高新技术企业外债便利化、首批办理一次性外债额度登记、首笔完成租赁母子公司外债额度共享、首批全维度落地临港跨境投资高水平开放业务等。

浦发银行是唯一一家连续十一次入围上海市自贸区金融创新案例的股份制商业银行,通过自贸落地的实践创新曾三次入选上海市金融创新奖,最高荣获二等奖。自贸区改革创新前景广阔,在未来发展中,浦发银行上海分行也将不断促进自贸金融与上海五个中心的融合、协同发展,一如既往、锐意进取,积极应对内外部形势新变化,继续发挥平台优势,大力促进金融创新,不断提升服务客户能力和价值创造能力,奋力跻身自贸区金融改革创新前列。