Tag: 第三方存管

华林证券的联系方式

一、开户前须知道的小知识

1、开户有多少个步骤？

开户手续有如下的步骤需要办理：

1、 开立证券账户（由中国证券登记结算有限责任公司发出）；

2、 开立资金账户（由华林证券有限责任公司发出）；

3、 建立证券公司与指定银行之间的A股第三方存管业务；

4、 建立证券公司与指定银行之间的B股银证转帐业务；

5、 其他需要注意的环节是：

A、 上海A股证券账户在第二天由证券公司为您办理指定交易手续；上海B股证券账户在第三天由证券公司为您办理指定交易手续；要办理了指定交易才能进行上海证券交易所的证券交易。

B、 要进行证券交易，还须要通过证券公司的交易系统（如电话委托、网上委托），将资金从你的银行存折调入你的证券公司资金账户，才能进行买入证券操作。

2、什么是证券账户？

证券账户由中国证券登记结算有限责任公司（以下称中证登公司）为投资者开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

证券账户按类别分为上海证券账户和深圳证券账户。上海证券账户用于记载在上海证券交易所上市的证券，以及中证登公司认可的其他证券；深圳证券账户用于记载在深圳证券交易所上市的证券，以及中证登公司认可的其他证券。

上海证券账户和深圳证券账户按证券账户的用户分为人民币普通股票账户(简称A股账户)、人民币特种股票账户(简称B股账户)、证券投资基金账户(简称基金账户)、其他账户。

A股账户仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者开立。A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司和基金管理公司等机构证券账户。

B股账户按持有人分为：境内投资者证券账户、境外投资者证券。

一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户，但是，对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。

一般情况下，我们建议投资者开立上海A股账户和深圳A股账户；如果投资者持有港币要进行证券投资的，则开立深圳B股账户；如果投资者持有美元要进行证券投资的，则开立上海B股账户；已经开立A股账户的投资者，中证登公司已允许其对基金进行投资，不必再开立基金账户。

华林证券为中证登公司的开户代理机构，华林证券所属营业部（以下简称：华林营业部）均可为投资者办理开户手续。

3、开户需要多少费用？

自然人上海 A股账户：人民币 40元

自然人深圳 A股账户：人民币 50元

自然人上海 B股账户： 美元 19元

自然人深圳 B股账户： 港币 120元

自然人上海基金账户： 人民币 5元

自然人深圳基金账户： 人民币 5元

法人上海A股账户： 人民币 400元

法人深圳A股账户： 人民币 500元

法人上海B股账户： 美元 85元

法人深圳B股账户： 港币 580元

开立证券公司资金账户： 不需要付费

开通A股资金第三方存管业务： 不需要付费

开通B股资金银证转账业务： 不需要付费

A股资金在银行与券商之间转帐：不需要付费

B股资金从券商转入银行： 不需要付费

B股资金从银行转入券商：需要支付转钞费（千分之一，有最高限额和最低限额）

4、什么是第三方存管业务？

“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转帐与银行渠道查询等手段，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户证券交易操作方式不变，但资金存取只能通过客户银行账户进行。

5、什么是银证转帐业务？

银证转账是证券公司为方便客户进行证券交易的资金划转，将银行资金业务处理系统与证券公司证券交易系统相连接，客户通过证券公司电话委托、网上交易或自助交易终端，将客户在证券公司的资金账户与银行存款帐户资金进行自助双向划转的一种服务业务。自从第三方存管业务开通之后，只是B股的外币资金转帐使用这种渠道，原有A股资金银证转帐将逐步转为第三方存管方式。

二、自然人开户的流程

1、开户时须带备的证件和文件：

①本人的身份证原件（如果委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书以及代办人的身份证原件）；

②本人的银行存折；

③现金开户费；

④本人已开立的证券账户卡；

⑤本人已开立的资金账户卡。

2、开户人的分别：

新开户者　已开证券账户者　已开资金账户者

①开立证券账户　只做以下两项　只做以下一项

②开立资金账户　②开立资金账户

③开通银证业务　③开通银证业务　③开通银证业务

开立证券账户

1、投资者本人前往华林营业部，填写《自然人证券账户注册申请表》；

2、投资者缴纳开户费、提交申请表和出示证件和文件，经华林营业部审核确认合格后，再向中证登公司提交开户申请，经中证登公司审核合格的，予以配号，投资者即可获得申请开立的证券账户，并得到相应的证券账户卡。

开立资金账户

1、投资者本人前往华林营业部，填写《华林证券开户文本》，签署其中的合同文件；

2、投资者提交开户文本、出示证件和证券账户卡，经华林营业部审核确认合格后，给予投资者开立资金账户，并向投资者发出资金账户卡。

3、华林营业部按规定的时间为投资者办理上海证券账户的指定交易手续。

开通银证业务

1、办理A股资金第三方存管业务

A、投资者本人到华林营业部，填写《华林证券客户交易结算资金第三方存管开通/变更申请表》，签订《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》；

B、投资者提交申请表和协议，出示证件（本人身份证原件、本人的银行存折、证券账户卡、资金账户卡），经华林营业部对上述资料审核确认合格后，给予投资者办理第三方存管账户预指定手续。

C、投资者本人到预指定银行柜台，提交协议和出示证件（同上所述），经银行对上述资料审核确认合格后，给予确认开通第三方存管业务。

2、办理B股资金银证转账业务

A、投资者本人到华林营业部，签订《银证转帐业务三方协议》；

B、投资者提交协议，出示证件（本人身份证原件、本人的银行存折、证券账户卡、资金账户卡），经华林营业部对上述资料审核确认合格后，给予办理银证转帐预开通手续。

C、投资者本人到预指定银行柜台，提交协议和出示证件（同上所述），经银行对上述资料审核确认合格后，给予确认开通银证转帐业务。

3、投资者至此就可以通过交易系统（电话委托、网上委托）将资金从自己的银行存折转入自己的证券公司资金账户，进行证券交易。

温馨提示：

投资者办理完以上手续后，请妥善保管好上述过程中形成的资料，尤其是证券账户卡、资金账户卡，今后再要办理其他的证券业务时，必须将以上账户卡连同有效身份证一并带到华林营业部办理手续。如发现遗失，请立即与华林营业部联系处理。

三、法人开户的流程

1、开户时须带备的证件和文件（以下简称为：法人证件文件）：

①法人营业执照原件或加盖发证机关确认章的复印件；

②经办人有效身份证原件；

③境内法人还需要提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证复印件；

④境外法人还需要提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件；

⑤经银行批准开立的法人单位帐户帐号；

⑥现金开户费；

⑦法人已开立的证券账户卡；

⑧法人已开立的资金账户卡。

2、开户人的分别：

新开户者　已开证券账户者　已开资金账户者

①开立证券账户　只做以下两项　只做以下一项

②开立资金账户　②开立资金账户

③开通银证业务　③开通银证业务　③开通银证业务

开立证券账户

1、经办人前往华林营业部，填写《机构证券账户注册申请表》；

2、经办人缴纳开户费、提交申请表和出示法人证件文件，经华林营业部审核确认合格后，再向中证登公司提交开户申请，经中证登公司审核合格的，予以配号，法人投资者即可获得申请开立的证券账户，并得到相应的证券账户卡。

开立资金账户

1、经办人前往华林营业部，填写《华林证券开户文本》，签署其中的合同文件；

2、投资者提交开户文本、出示法人证件文件和证券账户卡，经华林营业部审核确认合格后，给予法人开立资金账户，并向法人投资者发出资金账户卡。

3、华林营业部按规定的时间为法人投资者办理上海证券账户的指定交易手续。

开通银证业务

1、办理A股资金第三方存管业务

A、经办人到华林营业部，填写《华林证券客户交易结算资金第三方存管开通/变更申请表》，签订《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》；

B、经办人提交申请表和协议，出示法人证件文件，经华林营业部对上述资料审核确认合格后，给予法人办理第三方存管账户预指定手续。

C、经办人到预指定银行柜台，提交协议和出示法人证件文件，经银行对上述资料审核确认合格后，给予法人确认开通第三方存管业务。

2、办理B股资金银证转账业务

法人的B股资金调拨，以支票转帐方式进行。

3、法人投资者至此就可以通过交易系统（电话委托、网上委托）将A股资金从法人的银行存折转入法人的证券公司资金账户，进行证券交易。

银行产品-第三方存管

银行产品-第三方存管2023REPORTING第三方存管产品介绍第三方存管业务操作流程第三方存管的风险与防范第三方存管的市场前景与发展趋势银行如何推广第三方存管产品目录CATALOGUE2023PART01第三方存管产品介绍2023REPORTING第三方存管是指银行作为独立第三方，为投资者提供资金和证券的存管服务，确保资金和证券的安全和合规。产品定义银行作为独立的第三方，不涉及客户的交易对手方，确保了存管服务的公正性和独立性。独立性银行通过严格的内部控制和风险管理，保障客户资金和证券的安全。安全性投资者可以通过银行提供的多种渠道进行存管操作，方便快捷。便捷性产品定义与特点股票存管为客户提供股票的存管服务，包括A股、B股等。为客户提供基金的存管服务，包括开放式基金、封闭式基金等。如期货、期权等金融产品的存管服务。投资者可以根据自己的投资需求和风险偏好选择适合自己的第三方存管产品。在选择产品时，应考虑产品的安全性、便捷性、服务质量和费率等因素。基金存管其他金融产品存管产品选择产品类型与选择公正性：银行作为独立的第三方，避免了交易对手方的不公正行为。安全性高：银行具有完善的内部控制和风险管理机制，保障客户资金和证券的安全。便捷的服务网络：银行拥有遍布全国的服务网络，方便客户进行存管操作。适用场景：适用于各类投资者，特别是对资金和证券安全有较高要求的投资者，如个人投资者、机构投资者等。在证券、基金等金融市场进行投资交易时，可以选择使用第三方存管产品来保障自己的资金和证券安全。产品优势与适用场景PART02第三方存管业务操作流程2023REPORTING客户向银行提出申请，并填写相关业务申请表格。银行与客户签订存管协议，明确双方权利义务关系。签约流程银行审核客户资料，确认客户身份和授权委托。客户在银行开立存管账户，并授权银行进行资金监管。资金划转流程客户向存管账户转入资金，或从存管账户转出资金。银行对资金划转进行实时监控，确保资金安全。银行根据客户指令，对存管账户进行相应处理。银行向客户提供划款凭证和交易明细。02030401查询与对账流程客户可通过银行提供的渠道查询存管账户余额和交易记录。银行定期向客户提供对账单，与客户进行账务核对。如果发现账务不符，客户和银行应进行沟通和核实，并尽快解决问题。银行确保客户查询与对账的及时性和准确性。01如果客户需要变更存管账户信息或调整存管业务相关内容，应向银行提出申请。02银行审核客户申请，并按照协议约定进行相应处理。03如果客户需要解约第三方存管业务，应向银行提出申请，并办理相关手续。04银行与客户解除存管协议，并关闭存管账户。业务变更与解约流程PART03第三方存管的风险与防范2023REPORTING123由于第三方存管业务涉及客户资金和证券信息，一旦保管不当或系统安全漏洞，可能导致客户资料泄露。客户资料泄露风险在第三方存管业务中，银行需要保管客户的资金和证券，如果银行内部管理不善或受到外部攻击，可能导致客户资金损失。资金安全风险由于第三方存管业务涉及多个环节和多方参与，可能出现交易差错或信息传递错误，导致客户损失。交易差错风险业务风险第三方存管业务高度依赖技术系统，如果系统出现故障或网络中断，可能导致业务中断或数据丢失。系统故障风险随着互联网技术的发展，网络安全威胁不断增加，第三方存管业务需要加强网络安全防护，防止外部攻击和入侵。网络安全风险第三方存管业务涉及大量客户资金和证券信息，一旦数据泄露或被篡改，可能导致客户损失和银行声誉受损。数据安全风险技术风险第三方存管业务需要遵守多项法律法规和监管要求，如果银行违反相关规定，可能面临法律制裁和经济损失。合规风险第三方存管业务涉及多方参与和复杂的合同关系，如果合同条款不明确或存在漏洞，可能导致银行面临法律纠纷和经济损失。合同风险在第三方存管业务中，如果银行侵犯了客户的合法权益，可能面临客户起诉和赔偿的风险。侵权风险法律风险风险防范措施提高交易差错处理能力银行应建立完善的交易差错处理机制，及时发现和解决交易问题，降低客户损失。完善资金安全措施银行应对客户资金和证券进行全面监控和保护，加强内部管理和系统安全防护。加强客户资料保护银行应建立健全的客户资料保护机制，采用加密技术等手段确保客户信息的安全。加强技术保障银行应加大技术投入，提高系统稳定性和网络安全防护能力。完善法律合规管理银行应加强法律法规和监管要求的学习和遵守，建立健全的法律合规管理体系。PART04第三方存管的市场前景与发展趋势2023REPORTING市场规模随着金融市场的不断发展和投资者的需求增加，第三方存管业务市场规模持续扩大。竞争格局各大银行和证券公司纷纷推出第三方存管业务，市场竞争激烈。监管政策监管部门对第三方存管业务的监管力度逐渐加强，对业务合规性要求更高。市场现状与竞争格局投资者对多元化投资的需求增加，需要更多的金融产品和服务。多元化投资需求投资者对业务的便捷性要求更高，希望通过线上渠道快速完成业务办理。便捷性需求投资者对资金安全保障的需求更加关注，要求银行和证券公司具备更高的风险控制能力。安全保障需求客户需求变化趋势产品创新线上化发展智能化服务风险管理产品创新与发展方向银行和证券公司应积极探索产品创新，推出更多符合投资者需求的金融产品和服务。运用人工智能、大数据等技术提升服务水平，提供更加智能化、个性化的服务体验。加强线上渠道建设，提高业务办理的便捷性和效率，满足客户对线上服务的需求。加强风险管理，提高风险控制能力，保障投资者的资金安全。PART05银行如何推广第三方存管产品2023REPORTING产品定位与目标客户群产品定位第三方存管产品是一种安全、便捷的资产托管解决方案，旨在满足个人和企业客户对于资金管理的需求。目标客户群目标客户主要为有投资需求的个人和企业，特别是对资金安全和增值有较高要求的客户。针对目标客户群，通过广告、邮件、短信等方式进行定向推广。1.定向推广推出新客户优惠、推荐有奖等促销活动，吸引客户尝试第三方存管产品。2.优惠活动产品营销策略与渠道合作伙伴关系：与证券公司、基金公司等金融机构建立合作关系，共同推广产品。产品营销策略与渠道利用银行官网、社交媒体平台进行线上推广。通过银行网点、理财顾问进行线下推广，以及与合作伙伴的联合推广活动。产品营销策略与渠道2.线下渠道1.线上渠道售后服务提供产品咨询、使用指导和投诉处理等服务，确保客户在使用过程中遇到的问题得到及时解决。支持体系建立完善的支持体系，包括电话客服、在线客服和邮件回复等，为客户提供多样化的支持方式。产品售后服务与支持THANKS感谢观看2023REPORTING

如何在银行办理第三方存管业务？

在银行办理第三方存管业务是保障资金安全和便捷交易的重要方式。以下将为您详细介绍办理流程和相关注意事项。

首先，您需要准备好相关的证件和资料。通常包括本人有效身份证件（如身份证、护照等）、银行卡以及与证券账户相关的信息。

接下来，您可以选择以下几种方式办理：

1. 银行柜台办理：前往您所持银行卡的银行网点，向工作人员表明您要办理第三方存管业务。工作人员会为您提供相关的申请表格，您需要如实填写个人信息、证券账户信息等内容。填写完毕后，将表格连同证件交给工作人员进行审核和办理。

2. 网上银行办理：如果您已经开通了银行的网上银行服务，可以登录网上银行，在相关的投资理财或证券业务板块中找到第三方存管业务的办理入口。按照系统提示进行操作，输入相关信息并提交申请。

3. 手机银行办理：部分银行的手机银行也支持第三方存管业务的办理。操作流程与网上银行类似，通过手机银行的相应功能模块进行申请和操作。

在办理过程中，有以下几点需要注意：

1. 确保您提供的证券账户信息准确无误，以免影响业务办理和后续的资金交易。

2. 了解银行和证券公司之间的业务合作规则，包括手续费、转账时间等。

3. 关注银行和证券公司的通知，及时了解业务变更和相关政策调整。

下面为您以表格形式对比不同办理方式的特点：

办理方式优点缺点

银行柜台办理

工作人员现场指导，办理流程清晰，适合对业务不熟悉的客户。

可能需要排队等候，办理时间相对较长。

网上银行办理

方便快捷，无需前往银行网点，可随时办理。

需要一定的网络操作知识和设备支持。

手机银行办理

随时随地操作，更加便捷。

受手机性能和网络影响，可能出现操作不稳定的情况。

总之，办理银行第三方存管业务需要您认真准备资料，选择适合自己的办理方式，并注意相关事项，以确保业务办理顺利，保障资金的安全和交易的便捷。