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【协会动态】广东证券期货业协会举办2025年第二期合规沙龙活动

为进一步提升辖区证券经营机构合规管理能力，推动形成良好合规文化氛围，12月26日，广东证券期货业协会(以下简称“协会”)举办了2025年第二期合规沙龙活动。此次活动特邀银河证券广东地区合规总监邹翊、广东中证投资者服务与纠纷调解中心专职调解员叶方友进行主题分享。辖区42家证券经营机构46名合规人员参与活动。

邹翊老师围绕“分支机构合规管理工作交流”主题，系统介绍了银河证券合规管理体系的发展脉络与架构特点，并结合分支机构实务，从合规职能定位、审查机构前置、监测核查闭环等方面，分享了具有实操性的管理经验，为在场同业人员提供了可借鉴、可落地的管理思路与操作范例。同时，他强调，合规人员要珍惜职业荣誉，持续提升专业水平，最大程度防范合规风险。

叶方友老师以“分支机构投诉处理的常见问题及调解案例”为题，梳理了近年投诉总体情况与证券纠纷来源和类型，深入剖析了纠纷产生的主要原因，他还聚焦“佣金纠纷”“代销金融产品纠纷”“代客理财纠纷”等行业热点，通过多个真实调解案例，生动解析了纠纷调处全过程，并从机构角度提出了投诉处理的相关建议与技巧。

下一步，协会将进一步打造具有特色的品牌沙龙活动，根据不同群体、不同区域的特点，围绕行业难点问题，邀请优秀会员单位分享实践案例，促进机构间的经验交流，推动行业整体业务拓展与合规管理能力的提升。

银行如何管理跨境资金流动？

在全球化经济背景下，跨境资金流动日益频繁，对于银行而言，有效管理跨境资金流动至关重要。银行管理跨境资金流动主要从以下几个方面入手。

首先是风险评估与监测。银行需要建立完善的风险评估体系，对跨境资金流动的规模、流向、频率等进行全面分析。通过对宏观经济形势、国际金融市场动态以及客户信用状况的研究，评估潜在的风险。同时，利用先进的技术手段，如大数据分析和实时监测系统，对跨境资金交易进行实时监控，及时发现异常交易行为。例如，当出现资金短期内大规模集中流出或流向敏感地区时，系统能够及时发出预警。

其次是合规管理。严格遵守国内外相关法律法规和监管要求是银行管理跨境资金流动的基础。银行需要熟悉各国的外汇管理政策、反洗钱法规等，确保每一笔跨境资金交易都符合规定。在业务办理过程中，要求客户提供真实、准确的交易背景资料，对资金来源和用途进行严格审核。对于不符合规定的交易，坚决予以拒绝。此外，银行还需要定期接受监管部门的检查和审计，确保合规管理工作的有效性。

再者是资金配置与流动性管理。银行需要根据跨境资金流动的特点和需求，合理配置资金。一方面，要保证足够的流动性以满足客户的跨境资金需求；另一方面，要优化资金结构，提高资金使用效率。通过建立多层次的流动性储备体系，银行能够应对不同情况下的资金需求。例如，在资金流入较多时，银行可以将部分资金投资于短期、高流动性的资产；在资金流出压力较大时，能够及时变现这些资产以满足资金需求。

最后是客户关系管理。银行要与客户建立良好的沟通机制，了解客户的跨境资金流动需求和计划。为客户提供专业的咨询和建议，帮助客户制定合理的资金流动方案。同时，通过对客户的信用评估和风险管理，为不同客户提供差异化的服务。例如，对于优质客户，可以提供更便捷的跨境资金结算服务和更优惠的利率；对于风险较高的客户，则要加强风险控制和监测。

以下是银行管理跨境资金流动主要方面的简单对比表格：

管理方面主要内容

风险评估与监测

建立评估体系，分析资金流动情况，利用技术手段实时监控

合规管理

遵守法规，审核交易背景，接受监管检查

资金配置与流动性管理

合理配置资金，建立流动性储备体系

客户关系管理

了解客户需求，提供咨询建议，差异化服务

本文由AI算法生成，仅作参考，不涉投资建议，使用风险自担