Tag: 金融诈骗

2023年,还能不能炒外汇?

2023年,还能不能炒外汇?

当世界各国都在努力应对俄乌冲突、能源危机和令人痛苦的通货膨胀的影响之际,作为全球最大的金融,市场依然是风生水起。2022年,国际清算(Bank for International Settlements)统计了全球52个国家的1200多家银行和交易商的数据,报告称,4月份,全球外汇市场日均交易额突破7.5万亿美金,与2019年同期相比增幅达14%。交易商之间的日交易量为3.5万亿美金,占全球总成交量的46.7%。

热闹非凡的外汇市场,暗藏着众多的诱导欺诈、无法出金,甚至交易商跑路等黑平台事件。据一份来自3.6万个人投资者的调查问卷统计,外汇黄金投资领域的维权需求,占比达到了惊人的90%。似乎从投资者开始选择平台时,黑平台的套路就无处不在。入金前,各种套路隐蔽性极高;交易过程中,套路可谓五花八门,不过黑平台很可能逐渐卸下伪装,投资者提高警惕或可发现问题;出金环节,仍是阻碍重重,投资者一旦遭遇出金问题,就要及时保留证据准备维权。

岁末年初,大量外汇黑平台维权的事件纷至沓来。

41岁的张先生的家在中国广东,2020年首次接触到外汇投资市场。2022年,他将之前积攒下来的14万元全部投入一家外汇交易平台。只是这一次,并未等来顺利出金,等来的是账户被平台恶意封停。

张先生告诉记者,发现无法出金以后,交易平台的客服解释说,因为平台在维护,“后来我觉得有问题,再去出金,就发现账户被封”。为此,他尝试联系平台客服,还试过联系一些维权机构。但有些机构的维权服务无法解决出金需求,另一些机构会直接告诉他,需要先缴纳高昂的维权费。

(张先生与外汇天眼客服的反馈记录并显示张先生已成功出金)

投诉无果出金无门的张先生找到了WikiFX(外汇天眼)平台。这是一家总部在新加坡的交易商监管查询平台,不仅以牌照、业务、风控、软件、监管五个专业维度提供权威的交易商评分,更面向全球用户提供免费的维权服务。Raghav通过WikiFX(外汇天眼) APP非常便捷地联系到了维权客服,出示了他预先保留的黑平台证据。WikiFX迅速与平台进行沟通,目前,黑平台资金已被成功追回。

当世界各国都在努力应对俄乌冲突、能源危机和令人痛苦的通货膨胀的影响之际,作为全球最大的金融,市场依然是风生水起。2022年,国际清算(Bank for International Settlements)统计了全球52个国家的1200多家银行和交易商的数据,报告称,4月份,全球外汇市场日均交易额突破7.5万亿美金,与2019年同期相比增幅达14%。交易商之间的日交易量为3.5万亿美金,占全球总成交量的46.7%。

热闹非凡的外汇市场,暗藏着众多的诱导欺诈、无法出金,甚至交易商跑路等黑平台事件。据一份来自3.6万个人投资者的调查问卷统计,外汇黄金投资领域的维权需求,占比达到了惊人的90%。似乎从投资者开始选择平台时,黑平台的套路就无处不在。入金前,各种套路隐蔽性极高;交易过程中,套路可谓五花八门,不过黑平台很可能逐渐卸下伪装,投资者提高警惕或可发现问题;出金环节,仍是阻碍重重,投资者一旦遭遇出金问题,就要及时保留证据准备维权。

岁末年初,大量外汇黑平台维权的事件纷至沓来。

41岁的张先生的家在中国广东,2020年首次接触到外汇投资市场。2022年,他将之前积攒下来的14万元全部投入一家外汇交易平台。只是这一次,并未等来顺利出金,等来的是账户被平台恶意封停。

张先生告诉记者,发现无法出金以后,交易平台的客服解释说,因为平台在维护,“后来我觉得有问题,再去出金,就发现账户被封”。为此,他尝试联系平台客服,还试过联系一些维权机构。但有些机构的维权服务无法解决出金需求,另一些机构会直接告诉他,需要先缴纳高昂的维权费。

(张先生与外汇天眼客服的反馈记录并显示张先生已成功出金)

投诉无果出金无门的张先生找到了WikiFX(外汇天眼)平台。这是一家总部在新加坡的交易商监管查询平台,不仅以牌照、业务、风控、软件、监管五个专业维度提供权威的交易商评分,更面向全球用户提供免费的维权服务。Raghav通过WikiFX(外汇天眼) APP非常便捷地联系到了维权客服,出示了他预先保留的黑平台证据。WikiFX迅速与平台进行沟通,目前,黑平台资金已被成功追回。

这样的案例有很多,来自山东省的黄先生同样在2022年遭遇了行情卡顿问题,黄先生选择在WikiFX的曝光台中寻求帮助。收到举报后,WikiFX第一时间联系了该平台,并得到了妥善解决。

(黄先生提供的通过外汇天眼解决并成功出金的资料)

WikiFX在2022年帮助大量投资者追回黑平台资金,平台投诉量几乎达到日均10起,追回金额高达2亿美金。面对投资者的焦急,WikiFX能够及时响应,实打实地帮助投资者挽回损失,赢得了投资者的赞扬与支持。值得注意的是,WikiFX的维权服务是完全免费的。除此之外,这些黑平台在WikiFX的评分一律极低,非常建议大家绕开这些低分的交易商平台。

面对黑平台种类繁杂的诱骗伎俩,即使经验再老道的投资者,在选择交易时慎之又慎,恐怕也难免掉入黑平台的陷阱。新的一年,希望各位谨慎选择交易商。一旦需要维权,都能找到正确的维权途径。

2023,就让我们从拒绝黑平台开始。

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碧威借二元期权再度诈骗上亿元 自称非传销仍需发展下线

央广网北京7月7日消息（记者任梦岩）据中国之声《新闻纵横》报道，“碧威资本”集团旗下的“帝威二元期权”涉嫌诈骗，该企业通过制作假杂志、花钱进入金融展会，邀请投资者到香港和伦敦的办事处“参观”等手段，以高额利润为诱饵，骗取投资者上亿元资金然后跑路的事件。目前，“碧威集团”的部分成员已经落网，但仍有部分涉案的境外人员，以“碧威资本二元期权新项目”的名义继续诈骗。已经上过一次当，投资者们为何再度“飞蛾扑火”？犯罪嫌疑人又有哪些手段？

碧威二元期权的投资者赵女士，在投资近300万后，碧威公司卷款消失。然而不久之后，她又接到之前碧威公司员工的电话，说虽然遇到了问题，但他们又开了新项目，继续投资，还可以把之前的资金救活。

赵女士：这家公司的盘，名义上是资金链断了，发不出钱来，现在又把一些人喊回去，用另一种方式讲解，的的确确是资金链断了，但为了把盘救活，再投1万零500，等盘救活再来整合。

赵女士说的这家公司叫做“鼎信投资集团”，号称2015年刚刚在马来西亚成立，做的项目还是二元期权。

可是这家号称马来西亚投资公司的鼎信集团， 网站上却没有马来文，只有中文和英文两种语言。网站上也没有任何监管机构的备案，能将鼎信与碧威直接联系起来的，是公司外籍CEO。之前碧威公司所谓的CEO戴维刘易斯，到了鼎信集团，又变成了克里斯卢克。

之前已经损失惨重，如今碧威换了个名字又打着“二元期权”的名义进行融资，赵女士也道出了她的疑惑。

赵女士：我说，既然你们没有造血功能，肯定是前面的投资，后面的人投钱返前面的钱，他给我讲了一大堆理由，都是说他这家公司非常合法。

那么，这个二元期权究竟是什么东西？为什么有这么多投资者被它吸引？前碧威公司、现在鼎信集团的杜总是这样解释的。

杜总：二元期权其实在欧美已盛行10年了，但在中国大陆是个很新的概念。它就是一个数字指数，现在超过90种的金融工具包括股票可以买它的指数、黄金、白银、外汇等，所有都可以买。

买涨买跌，看似与一般的投资产品没什么两样，但在这位杜总嘴里，所谓二元期权的好处就是“不需要任何专业知识”也能赚钱。

杜总：它跟以前的金融工具不一样，炒外汇股票需要很多专业知识，什么都要懂。但二元期权就不用，它的操作模式就是一个小时看涨还是看跌，很简单。

这位杜总还专门叮嘱，自己与传销公司完全不同，他们，靠的是交易佣金的抽成。

杜总：很多人做传销公司，说白了就是用后面的钱补前面的钱，虽然我们是这个概念，但我们的佣金是10%到15%的抽成，这就是我们的造血功能，我要求会员每个月交易两把。

虽然口口声声说自己不是传销公司，但还是把自己发展下线的手法说了出来，买涨买跌看似很简单，但会员必须要在他们提供的平台上操作，涨与跌，完全在公司的控制之下。

投资人陈女士：所谓的市场就是我推荐你，你再推荐别人。相当于招募会员，这些会员在二元期权平台上操作，每操作一手，公司就有抽成。投资10.5万，每天返550元，一个月20天工作日，返1.1万元，第一年的回报率是13.2万，第二年每月5000，一共6万，合计下来19.2万。

“金包铜”骗走253亿？武汉金凰诈骗案，细节曝光

5月28日，湖北省武汉市中级人民法院一审对武汉金凰珠宝股份有限公司（以下简称武汉金凰）、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司及贾志宏等18名被告人合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标一案依法公开宣判。

对被告人，武汉金凰实业集团有限公司原法定代表人，实控人贾志宏以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪，数罪并罚，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。其他被告人分别被判处三年二个月至十二年不等的有期徒刑及相应财产刑，对被告单位武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司判处相应罚金。

当日，武汉市中院短短两段话为这起令人咋舌的诈骗案暂时画上了句号，但武汉市中院并未对案件细节部分进行披露。

近日，记者采访了参加过两次庭审的相关人士，其根据公诉机关起诉书、现场辩论等情况，还原了武汉金凰诈骗案的部分系列。

庭审信息显示，截至2020年6月，武汉金凰在库假黄金共计105.77吨，通过假黄金质押担保等方案，先后骗取恒丰银行烟台环山路支行等15家金融机构或单位财务共计253.45亿元，其中骗取金融机构贷款247.55亿元，截至2020年6月，共计146.28亿未归还，其中金融机构损失141.47亿元。

1 制造：假原料刻上黄金交易所编号

武汉金凰用假黄金质押担保，首先就要有假黄金。

庭审信息显示，在贾志宏（武汉金凰董事长、涉嫌骗取贷款罪，2020年9月8日被刑拘）、黄毅（金凰集团董事长助理，涉嫌骗取贷款罪，2020年8月5日被刑拘）、王俊（武汉金凰总经理，涉嫌骗取贷款罪，2020年8月5日被刑拘）、胡乔（武汉金凰财务总监，涉嫌骗取贷款罪，2020年9月8日被刑拘）授意下，武汉金凰销售部经理钱磊（涉嫌骗取贷款罪、职务侵占，2020年9月8日被刑拘）负责采购、定制假黄金。

据一位相关人士告诉记者，“武汉金凰的假黄金是从深圳采购的，就是表面有金，里面为铜，一般的质谱仪是检测不出的，如果要检测，只能每块从中间切开，所以检测成本很高，而且不可能每块去检测，这就给造假提供了很大空间，在国内每隔几年就会发生这样的假黄金质押案。像武汉金凰去深圳采购假黄金的人都能吃1000多万元的回扣，你想想这里有多大的利润会让人去冒险”。

庭审信息显示，钱磊在2015年至2019年间，利用负责采购假黄金的职务之便，采取虚增价格方式，多次骗取武汉金凰资金1400余万，案发后，退出违法所得800万元，钱磊因此被告职务侵占。

在钱磊采购假黄金后，武汉金凰投资部经理徐正权（涉嫌骗取贷款罪，2020年11月23日被刑拘）向钱磊及财务人员提供上海黄金交易所黄金原料样式及编号，用于刻印在假黄金表面以及制作虚假黄金出库单。

武汉金凰还是买了不少真黄金，庭审信息显示，其诈骗的资金里有27.73亿元转给了上海黄金交易所。

2 掉包：送检时用真金替换假金

在假黄金入库后，武汉金凰车间收发部主管翟凤群负责真假黄金配重、收发。武汉金凰车间厂长张儒松（涉嫌骗取贷款罪，2020年8月5日被刑拘）、倒模部主管宋高峰（涉嫌骗取贷款罪，2020年8月5日被刑拘）在黄金抽检熔炼环节进行真假黄金掉包。

“张儒松负责现场假黄金监测和掉包，现场质押黄金的熔炼监测摄像（调包黄金的过程故意不录像），其与宋高峰、翟凤群、唐洁组成黄金检测团队，完成质押假黄金的送检检测，质押假黄金氛围两种方式调包。

之后再由武汉金凰财务部结算员唐某负责假黄金保管及登记，在黄金光谱检测环节调整光谱检测仪出具虚假报告。

此外，保险公司也在造假环节成为不可或缺的一环。

武汉金凰质押黄金骗取贷款之所以能成功，是因为其采用“黄金+保单模式”。

在操作流程上，武汉金凰将质押黄金存放在银行保管箱内，但保管箱的钥匙和密码由信托机构来掌握，因此武汉金凰提出所有黄金质押物必须向保险公司投保，这才有了保险公司对质押黄金的重量、质量进行承保的方法。

庭审信息显示，保险人员施伟（涉嫌骗取贷款罪）负责促成中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人保）武汉分公司、中国大地财产保险股份有限公司（以下简称大地）保险湖北分公司在保险单中增设对质押黄金质量、重量进行承保的特别条款，并现场指挥黄金质押，从中获取保险佣金共计2800万元。

而人保方面人员则直接参与其中。原中国人保武汉市东西湖支公司总经理邹大春（系贾志宏妹夫，涉嫌骗取贷款罪）明知武汉金凰用假黄金质押担保，仍同意继续为该单位办理附有特别条款的财产险承保手续，促使其顺利骗取贷款。

庭上介绍称，邹大春为保险中介人员施伟印制人保武汉市东西湖公司的名片，并安排东西湖公司人员组成金凰业务团队听从施伟安排进行相关工作。

庭审信息显示，武汉金凰质押在银行保险库的假黄金共计105.77521吨，经鉴定，均为铜合金。

3 15家金融机构被骗

恒丰银行放贷超65亿元

庭审信息还显示，截至2020年6月8日，通过假黄金质押担保等方案，先后骗取恒丰银行烟台环山路支行等15家金融机构或单位共计253.45亿元，其中骗取金融机构贷款247.55亿元。

此外，经审计，被告单位武汉金凰等骗取资金的主要用途或去向如下：偿还借款本金和利息174.62亿元，支付保险费、黄金租赁费等其他支出3.22亿元，支付咨询费、顾问费及安排费0.92亿元，贾志宏等个人账户取现及消费0.18亿元，支付股权投资款36.89亿元，转上海黄金交易所27.23亿元，向非关联方转款3.43亿元，支付信托保障基金0.88亿元，支付信托收益权转让款3.78亿元，经转款后流入金凰珠宝及贾志宏控制或控股的企业和个人账户用于经营费用等支出0.76亿元。

截至2020年6月8日，共计146.2889亿元未归还，其中造成金融机构损失共计141.4765亿元。

庭审信息表明，公诉机关依法审查查明了武汉金凰及贾志宏等人对16家金融机构或公司采取以假黄金质押担保等方法，先后骗取恒丰银行烟台环山路支行等共计财务253.45亿元，其中骗取金融机构贷款247.55亿元的事实。

记者统计了15家金融机构被诈骗的情况：

上述相关人士告诉记者，“武汉金凰诈骗最多的是恒丰银行，本来恒丰银行授信给武汉金凰80亿元，最终放贷65亿多，其中还给了银行一个负责人打了3000万元，但恒丰银行也是抽身比较早的，在新领导上来后开始催收”。

庭审信息显示，2016年至2017年，恒丰银行烟台环山路支行副行长张淑云（涉嫌非国家工作人员受贿罪、2021年1月17日被刑拘）利用职务之便，帮助武汉金凰获得贷款69.6亿元（均以假黄金质押担保）。2016年初，张淑云以炒股为名向贾志宏索要3000万元，后贾志宏被捕后，张淑云在2020年11月将3000万退还给了贾志宏。张淑云在该案中以受贿罪被起诉。

同样因受贿罪被起诉的还有北方信托上海业务部业务总监胡志军（涉嫌非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，2021年4月20日被刑拘），其被控收受贿赂600万元。