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碧威借二元期权再度诈骗上亿元 自称非传销仍需发展下线

央广网北京7月7日消息（记者任梦岩）据中国之声《新闻纵横》报道，“碧威资本”集团旗下的“帝威二元期权”涉嫌诈骗，该企业通过制作假杂志、花钱进入金融展会，邀请投资者到香港和伦敦的办事处“参观”等手段，以高额利润为诱饵，骗取投资者上亿元资金然后跑路的事件。目前，“碧威集团”的部分成员已经落网，但仍有部分涉案的境外人员，以“碧威资本二元期权新项目”的名义继续诈骗。已经上过一次当，投资者们为何再度“飞蛾扑火”？犯罪嫌疑人又有哪些手段？

碧威二元期权的投资者赵女士，在投资近300万后，碧威公司卷款消失。然而不久之后，她又接到之前碧威公司员工的电话，说虽然遇到了问题，但他们又开了新项目，继续投资，还可以把之前的资金救活。

赵女士：这家公司的盘，名义上是资金链断了，发不出钱来，现在又把一些人喊回去，用另一种方式讲解，的的确确是资金链断了，但为了把盘救活，再投1万零500，等盘救活再来整合。

赵女士说的这家公司叫做“鼎信投资集团”，号称2015年刚刚在马来西亚成立，做的项目还是二元期权。

可是这家号称马来西亚投资公司的鼎信集团， 网站上却没有马来文，只有中文和英文两种语言。网站上也没有任何监管机构的备案，能将鼎信与碧威直接联系起来的，是公司外籍CEO。之前碧威公司所谓的CEO戴维刘易斯，到了鼎信集团，又变成了克里斯卢克。

之前已经损失惨重，如今碧威换了个名字又打着“二元期权”的名义进行融资，赵女士也道出了她的疑惑。

赵女士：我说，既然你们没有造血功能，肯定是前面的投资，后面的人投钱返前面的钱，他给我讲了一大堆理由，都是说他这家公司非常合法。

那么，这个二元期权究竟是什么东西？为什么有这么多投资者被它吸引？前碧威公司、现在鼎信集团的杜总是这样解释的。

杜总：二元期权其实在欧美已盛行10年了，但在中国大陆是个很新的概念。它就是一个数字指数，现在超过90种的金融工具包括股票可以买它的指数、黄金、白银、外汇等，所有都可以买。

买涨买跌，看似与一般的投资产品没什么两样，但在这位杜总嘴里，所谓二元期权的好处就是“不需要任何专业知识”也能赚钱。

杜总：它跟以前的金融工具不一样，炒外汇股票需要很多专业知识，什么都要懂。但二元期权就不用，它的操作模式就是一个小时看涨还是看跌，很简单。

这位杜总还专门叮嘱，自己与传销公司完全不同，他们，靠的是交易佣金的抽成。

杜总：很多人做传销公司，说白了就是用后面的钱补前面的钱，虽然我们是这个概念，但我们的佣金是10%到15%的抽成，这就是我们的造血功能，我要求会员每个月交易两把。

虽然口口声声说自己不是传销公司，但还是把自己发展下线的手法说了出来，买涨买跌看似很简单，但会员必须要在他们提供的平台上操作，涨与跌，完全在公司的控制之下。

投资人陈女士：所谓的市场就是我推荐你，你再推荐别人。相当于招募会员，这些会员在二元期权平台上操作，每操作一手，公司就有抽成。投资10.5万，每天返550元，一个月20天工作日，返1.1万元，第一年的回报率是13.2万，第二年每月5000，一共6万，合计下来19.2万。

揭秘期货骗局，被骗怎么办？

“做过白银投资吗？试试吧，容易赚钱！”类似这样的短信广告和垃圾邮件越来越多地充斥着我们的生活——近来，随着有关部门对非法集资活动的集中整治，那些站立街头四处拉人的投资掮客似乎已经消停了。然而，一种更为隐蔽且包裹在期货、贵金属交易外衣下的非法集资陷阱却似乎大有卷土重来之势。

按《期货管理条例》规定，期货交易上市任何一个品种，都要经过证监会批准，才能上市交易。国内合法期货就是通过四家期交所和期货公司交易的40个品种。其余都只是类期货，或非法期货。今年10月，证监会在例行新闻发布会上表示，非法期货交易不受法律保护，地方交易场所由省级人民政府按照属地监管原则进行违规处理、风险处置等工作。投资者一旦遭遇黑平台应向当地政府或公安机关举报。

以小高博大杆杠，遭遇黑平台血本无归。

市民卢先生长期醉心于投资股票、黄金等且收获不菲。一次偶然机会，他在网上接触到由一家名为福建维财的公司推介的“维财金”、“维财银”电子贵金属交易业务，这是采用集中交易模式进行标准化合约交易，在交易中实行T+0单日结算的无负债结算制度，并采用5倍以上杠杆的保证金模式，实际上是打着贵金属投资幌子进行的变相期货交易。但被允诺的高额利润冲昏头脑的他，一心想着贵金属交易是时下热门投资品种，在并未仔细考察公司资质和是否取得中国证监会核发的期货业务许可证的情况下贸然投资。

与此同时，这家只有实物贵金属经营资质的福建维财在运营期间，以加盟形式发展市级代理商、县级代理商和普通代理商，由各级代理商发展客户进入“维财金”黄金交易平台进行交易，从中收取手续费用返还佣金给各级代理商。在当地共发展培训市级、县级和普通级会员单位（居间商）117家，在未取得中国证监会核发的经营期货业务许可证的情况下，组织4962名客户进入交易系统参与“维财金”、“维财银”的炒作，非法交易成交额合计585.96亿元，交易共产生手续费和递延费1.57亿元，最终被当地法院认定为非法经营罪。卢先生在毫不知情的情况下被卷入该案件中，资金受到极大损失。

和卢先生相比，王先生的遭遇则更加离奇。“做期货交易，从来只有亏钱要不回本金的；但没想到赚了钱，不但拿不到利润，连本金也会面临损失！”王先生在一家叫贝克国际的网站进行外汇、期货等交易，赚取了30万美元的利润；该交易平台拒绝兑现收益，甚至连60万元人民币的本金也拒绝返还。据卢先生介绍，这家网站号称是澳大利亚顶级金融服务提供商，并写着“全球监管与合规，接受澳洲ASIC监管，遵守严格的监管政策”等字样，交易品种则包含了期货、外汇、能源、股指等多个品种。在随后的调查中王先生发现，所谓400倍杠杆风险极大；一旦遇到这种号称百倍杠杆的平台就往往是‘黑平台’，黑平台根本不与任何交易所联网，所有的行情都是伪造的，让客户在里面对赌，一旦赌输掉，这类公司就会跑路。当初王先生参与的交易品种China300的价位和走势与沪深300主力合约IF1511合约完全重合，这实际就是在变相从事非法期货交易。在律师提醒下，王先生已经开始搜集证据，“贝克国际采用保证金制度以集中交易的方式进行标准化合约交易，当日无负债结算，与客户对赌。其电子交易内容涉及中国股指期货、外汇、黄金、白银及各国指数等，交易杠杆100倍~400倍不等，已涉嫌私自设立从事非法的期货交易，是一个黑平台。”王先生本人也向有关部门进行了实名举报。不仅仅是黑平台，投资者还发现贝克国际网站并没有备案，这也意味着贝克国际的网站可能是一家“黑网站”。王先生只得向互联网违法和不良信息举报中心12377投诉。但本金是否能追讨成功已成悬念。

全国性合法交易场所仅有八家，非法期货交易不受法律保护。

目前，经国务院批准的全国性交易场所一共八家：上海证券交易所（股票交易）、深圳证券交易所（股票交易）、全国中小企业股份转让系统（股转平台）、中国金融期货交易所（股指交易）、郑州商品交易所（商品期货交易）、大连商品交易所（商品期货交易）、上海期货交易所（商品期货交易）、上海黄金交易所（黄金交易）。

早在2011年，国务院就下发《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）并明确表示：近年来，一些地区为推进如股权、产权和商品市场发展，陆续批准设立了一些从事产权交易、文化艺术品交易和大宗商品中远期交易等各种类型的交易场所。由于缺乏规范管理，在交易场所设立和交易活动中违法违规问题日益突出，风险不断暴露，引起了社会广泛关注。38号文明确强调：除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外，任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行，不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易；不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易，任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日；除法律、行政法规另有规定外，权益持有人累计不得超过200人。除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。

在今年10月证监会的例行新闻发布会上，新闻发言人也再次明确，地方交易场所均由省级人民政府按照属地管理原则负责日常监管、违规处理和风险处置。省级人民政府、有关部门、公安机关和司法机关对交易场所涉嫌从事违法证券期货交易活动的性质认定存疑的，可提交联席会议认定，由证监会在征求相关单位意见的基础上依法出具认定意见。如果投资者认为某项交易活动构成非法期货交易，应向有权机关提出，请其调查处理，这样才有利于依法有效地解决问题。

当前非法期货活动主要有以下三类表现形式：

一、非法组织期货交易。非法期货交易场所通常以现货白银等热门投资产品和大宗农产品现货交易为诱饵，面向社会公众开展业务，主要有以下几种类型：一是单纯提供交易平台，以投资小、收益大等噱头或以配资为名提供更高杠杆率，吸引投资者参与，为买卖双方提供撮合交易，收取佣金。部分场所还为境外交易机构（俗称“外盘”）充当代理，或者以外盘代理为名，行内盘交易之实。二是不仅提供交易平台充当中介，而且参与交易，成为买方或卖方（俗称“对赌”），剩余头寸进入合法交易场所保值。有的在对赌时，提供虚假行情或者不同步的交易行情，有的在交易系统恶意设置障碍。三是完全以从事期货交易为名，吸引客户参与交易后，将客户缴存的保证金等资金非法占为己有。

二、非法经营期货业务。未经中国证监会批准，非法设立期货公司及其他期货经营机构经营期货业务，主要有以下形式：一是名称通常不包含“期货公司”等字样，而以“某投资公司、咨询公司”“某股指吧”等为名，避开期货行业特许经营的监管要求。二是合法期货公司的代理商，以期货配资、代客理财、投资咨询为名义吸引客户入金，接受客户的交易指令后以他人的名义通过期货公司进场交易，交易结束后对客户再进行二次结算。三是非法期货交易场所的会员、加盟商或代理商等，以专业老师指导操作、稳赚不赔等口号诱骗投资者参与现货商品交易。

三、利用期货对敲非法侵占他人资产。不法分子多以代客理财、期货配资等为名，以高额回报、虚假融资诱饵，骗取投资者的信任代为操作账户或资金，然后利用期货市场远期不活跃合约对敲交易转移窃取委托人资金。此类违法行为可区分为两种类型：一是不法分子以期货操盘手代客理财为幌子，博得客户信任后获取客户交易账号和密码，通过对敲交易方式将客户资金转移到可控账户并迅速提现。二是不法分子通过非法手段获取他人银行账户和身份信息，然后冒名在期货公司开立期货账户，并委托期货公司代为开通银期转账功能（俗称银期直通车）后将受害人资金转移到期货账户，继而利用期货对敲交易将他人资金转移到可控账户并提现。

投资不易，要时刻擦亮眼睛，保持清醒的头脑。同时，一些必要的法律知识也能为您保驾护航。如果你遭遇骗局，切莫慌张，第一时间整理证据材料，寻求法律帮助。

散户赴港开户，淘金路上套路满满

“去香港开户，看这一篇就够了！”

小红书上，一位up主分享了自己赴港开户的全部流程。

点进笔记，up主条理清晰地分享着自己赴港开户的全部流程，从前期准备各种材料，到抵达香港后踏入银行的每一步细节，再到开户成功后的注意事项，事无巨细。

评论区热闹非凡。“请问开户需要提前预约吗？”、“内地的身份证能用吗？”……密密麻麻，投资者们提出了各种各样的问题，试图从这里找到答案。

而在这些提问中，还夹杂着一些中介的身影——“专业代办赴港开户，快速便捷，无任何风险！”、“专业服务，保证让您顺利开户参与港股、美股交易”，凡此种种。不仅如此，一些中介甚至直接在评论区留下了自己的群链接，等待投资者咨询。

该笔记发布没多久，收藏量就高达1.9万，赴港开户似乎变得愈发火热了。但一切并没有看上去那么美好。

港股开户陷入套路

作为一名刚入市不久的投资者，林宇（化名）就是这一轮赴港开户热潮的参与者。不幸的是，他被“套路”了。

小红书上关于香港开户的帖子

那是一个周末，林宇在网上浏览财经信息时，突然刷到一个帖子，说只要在某知名香港券商开户，就能拿到一笔丰厚的现金奖励，还能参与美股等高收益投资项目。

涉世未深的他，立刻按照帖子里的联系方式，添加了中介的微信。

刚加上，林宇就迫不及待地发了好几条消息，询问开户奖励和投资项目的具体情况。可等了好久，对方都没有回应。他心里开始打鼓，难道是遇到骗子了？就在准备放弃的时候，中介回复了，说最近咨询的人太多，消息都回不过来了。

接着，中介发来了详细的赴港开户流程，还说只要配合提供资料，保证一周内就能办好，奖励也能马上到账。林宇看着那些诱人的承诺，咬咬牙，把身份证、银行卡等资料一股脑儿地发了过去。

又等了几天，中介说开户成功了，还发来了一个看似正规的账户截图。林宇兴奋不已，想着终于要迎来财富转机了。但这时，中介又说，要激活账户参与美股等高收益投资项目，需要先入金1万港元，入金后不仅能马上开始投资赚钱，之前的开户奖励也会一并发放。

林宇虽然有些犹豫，但在中介天花乱坠的描述下，还是把这1万港元转了过去。

然而，钱转过去之后，中介却突然没了消息，发消息不回，打电话也没人接。林宇慌了神，这才意识到自己被骗了。无奈之下，他只能报警，并在多个社交媒体平台揭示了自己的被骗过程。

而类似的受骗案例，各大平台上还有很多。

究竟是什么样的巨大诱惑，能让内地投资者舍近求远、前赴后继，“冒险”赴港“淘金”呢？

寻求新投资标的

近年来，随着中国监管层对跨境证券投资政策的逐步收紧，内地投资者参与海外市场的门槛有所提高。

2022年末，监管部门发布公告，指出富途证券、老虎证券等多家机构，未经批准面向境内投资者开展跨境证券业务，属于非法金融活动。这些平台随后被要求停止招揽境内新客户及开立新账户，同时禁止向存量境内客户提供新增资金转入服务。

政策收紧后，新投资者无法通过上述平台开户，存量投资者也无法追加资金，导致投资渠道大幅收窄，许多投资者不得不寻找其他途径。这一变化，是投资者赴港开户的重要原因之一。

没有了上述渠道之后，内地投资者想要参与海外市场，就只剩下了QDII基金和跨境ETF。

但是由于QDII基金和跨境ETF的外汇额度有限，当基金公司的外汇额度用尽时，会暂停场外申购，导致投资者只能通过场内的二级市场交易购买。在供需严重失衡的背景下，随着大量投资者疯狂涌入抢购，多只基金的溢价率被迅速推高。

今年1月上旬，景顺长城标普消费ETF的溢价率飙升至超50%，成交额高达57亿元，但该基金的规模仅为4.7亿元。这种规模与成交额的严重不匹配，表明大量资金涌入该ETF，推动其交易活跃度大幅上升，但实际的基金净值并未发生显著变化。

这也意味着，该基金的交易量主要由短期投机资金推动。在众多投机客的助推下，该基金在近3个月的时间里涨幅高达近60%。

截图来源于东方财富

类似的高溢价现象出现后，多家基金公司密集发布风险提示公告，提醒投资者关注高溢价风险。不仅如此，部分存在高溢价的跨境ETF陆续宣布暂时停牌。虽然复牌后部分海外基金的溢价有所回落，但仍处在较高水平。

除了渠道收紧以及受外汇额度管制买不到境外标的以外，促使投资者奔赴千里去香港开户的另一重要原因是，海外资产的表现要更好。

在刚刚过去不久的2024年，全球各个国家和地区的资产中，土耳其BIST100指数以28.86%的涨幅领涨全球，美股纳斯达克指数紧随其后；其他标的如国际黄金、标普500指数，在2024年的涨幅均超过了20%。

相比来看，内地的创业板指数、上证指数和深证成指，在2024年全球各大资产的表现中，处于中等偏下的位置；香港恒生指数以17.67%的涨幅表现，略优于3只内地指数。

另外，值得一提的是，内地和港股市场在2024年9月末和10月初时，有过一轮短期内约30%的迅速拉升。得益于这波暴涨，前述几个标的才得以在全年的表现中由跌转涨。

综合来看，海外市场的良好表现，是吸引投资者赴港开户的主要原因。

寻求海外投资标的本身无可厚非，但一定要警惕其中暗藏的风险。

警惕资金骗局

除了代办骗局以外，即便亲赴香港开户，也有很多套路在等着投资者。

前文提到，老虎证券、富途证券等多个机构被禁止向境内投资者开展跨境证券业务，因此想要在这些机构开户，就需要存量投资者证明。

有些中介声称能帮投资者解决资料问题，比如为没有存量投资者证明的客户伪造证明文件。他们会说，“这都是小问题，我们有专业团队帮你制作，绝对能通过审核”。小红书上也有中介提到，可以通过用PS修改资料进而通过审核。

但投资者必须清楚：使用伪造资料开户是违法行为。一旦被银行或监管机构发现，不仅账户会被冻结，投资者还可能面临巨额罚款甚至刑事指控，给自己带来极大的麻烦。

针对如何看待中介通过PS等手段帮助散户成为存量投资者这一现象，源媒汇向富途证券和老虎证券的官网邮箱发送了问询邮件，截至发稿未获回复。

另外，还有些中介会像前文提到的那样，以各种借口诱导投资者转账。他们往往就是利用投资者对开户流程不熟悉、急于求成的心理，一步步将投资者引入资金骗局。

除了中介以外，机构为了吸引新入的投资者，也会抛出一些小利。

比如部分机构会推出限时优惠活动，投资者在规定时间内开户，可享受港美股交易佣金减免等福利。更有甚者，若在限时期间内交易金额和笔数达到一定数量，投资者将有机会获得额外的资金奖励或礼品。这些奖励通常被包装成“新手福利”或“交易激励”，旨在吸引新客户，并鼓励他们增加交易频率。

然而，对于投资者来说，为了享受佣金优惠和获取资金奖励，可能会盲目增加交易频率和金额，而忽视了股市本身的波动风险。股市瞬息万变，每一次交易都伴随着不确定性，频繁交易不仅增加了交易成本，还大大提高了投资风险。一旦市场行情转向，投资者很可能因为过度交易而遭受惨重的损失。

而在这场博弈中，机构却通过投资者的交易行为，实现了业绩的增长。

就拿富途证券和老虎证券来说，2024年第三季度，二者的营收和经纪佣金及手续费收入实现了显著增长。得益于总交易额的上涨，两家机构的经纪佣金均有较大幅度的上涨，同时有资产用户的数量也显著增加。

港股、美股市场的亮眼表现，内地投资海外市场门槛的提升，都让赴港开户看似是通往财富自由的捷径。但这一路上，中介的骗术、机构的套路，以及股市本身的巨大波动风险，都可能成为投资路上的“拦路虎”。

在追求财富增值的道路上，谨慎，永远是最坚实的保障。