Tag: 跨境投资

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境外银行账户,海外银行账户证书办理

背景

近年来，越来越多的中国企业前往海外开户，根据我国法律规定，企业在前往海外开户前，需要按照商务部和省级商务主管部门的相关规定，实行银行账户备案和核准管理。那么，核准管理和备案管理有什么区别?哪些情况下必须要经过核准，方可投资，哪些情况下需要备案呢?下面梁生进行了详细梳理。

我们首先来看，核准管理和备案管理有什么区别?企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区、敏感行业的，需要实行核准管理。企业其他情形的个人境外个人银行开户备案，需要实行备案管理。接着，我们来看，企业个人境外个人银行开户备案，在哪些情况下需要通过核准，方可投资?具体应该如何申报?

企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区需要核准，具体包括:1.与我国未建交的国家和地区;2.发生战争、内乱的国家和地区;3.根据我国缔结或参加的国际条约、协定等，需要限制企业对其投资的国家和地区;4.其他敏感国家和地区。企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感行业需要核准，具体包括: 1. 武器装备的研制生产维修2. 跨境水资源开发利用3. 新闻传媒4.根据我国法律法规和有关调控政策，需要限制企业个人境外个人银行开户备案的行业包括以下: 1)房地产 2)酒店 3)影城 4)娱乐业5)体育俱乐 6)境外设立无具体实业项目的股权投资基金或投资平台

实行核准管理的项目，投资主体应当通过网络系统向发改委提交项目申请报告，申请报告包括以下内容:

1.投资主体情况;

2.项目情况，包括项目名称、投资目的地、主要内容和规模、中方投资额等;

3.项目对我国国家利益和国家安全的影响分析;

4.投资主体关于项目真实性的声明。

注:投资主体是中央管理企业的，由其集团公司或总公司向发改委提交;投资主体是地方企业的，由其直接向发改委提交。

在16年2月，梁生协助广东一家企业办理向个人境外个人银行开户备案注资汇款的业务中，我们详细了解了企业个人境外个人银行开户备案进行备案的流程。梁生首先到国内某中资银行，咨询关于如何打投资款前往境外，银行给出的回复是投资款必须通过境内企业对公帐户汇出，不能以股东的个人银行汇款;其次，境内企业如需向境外汇投资款，境内企业必须先取得银行账户备案证书;此外，境内企业向境外汇投资款，需满足外汇管理局规定的银行账户的要求。

接着梁生咨询了外汇管理局，关于境内企业银行账户，必须满足哪些条件，给出回复如下: 1. 境内企业银行账户，其境内企业必须成立满一年;2. 个人境外个人银行开户备案的款项不能大于境内企业注册资本; 3. 境外设立的企业，必须与境内企业的行业有关联; 4.对外设立机构成立后，从第2年起，每年的6月30日前，必须向外汇管理局提交年检报告; 5.境内企业银行账户，必须前往企业所在地的商务部对外合作处，办理投资备案证书;

接着梁生又到市商务部及发改委咨询了办理个人境外个人银行开户备案备案证书的流程及细节终协助该公司拿下了商务部发改委的两个银行账户的批文在梁生整个咨询过程中，没有一个泄翘旧垂源笔址强部门可以统一全面详细的解答全部流程，每个部门只负责自己的那部分环节，无论从精力还是时间来说都给企业增加了不少的负担。对于整个环节而言，办理银行账户备案证书是前置的环节，特别是投资项目情况说明，是批准备案项目的关键。

梁生  境外银行账户,海外银行账户证书公司介绍

我司是一家的跨境商务咨询公司，主要从事跨境投资（ODI）设计及落地、红筹和VIE设计及落地、返程投资设计及落地、进出囗咨询等方面的团队。经过多年在这一领域的深耕，我们已为上百家企业的海外开户和并购、红筹和VIE设计的政府审批环节提供了咨询方案，为众多的企业架设起从境内到境外，从境外到境内的合法的资金通道。我们这部分客户中的15%是上市企业。让资金的进出境合法、合规，为企业的“走出去”保驾护航，是我们的理念。在咨询项目中，我们往往能提供独到观点及真知灼见，这也是我们为客户服务的过人之处。这些真知灼见的背后，是企业每年数亿美元的跨境投盗项目。  业务范围：1、公司构架规划，境外公司设立、跨境税收筹划、离岸豁免2、ODI（企业个人境外个人银行开户备案）备案办理3、FDI（境外融资及返程投资个人odi备案直接投资）备案办理4、37号文境外融资VIE架构搭建5、QDII通道搭建6、法律服务法律咨询、国际公证、法务顾问、尽职调查     我们郑重承诺：凡我公司经办的公司注册、开户、律师公证、…等业务项目真实可靠，如有虚假愿承担法律责任。用心服务客户，同客户一道赢取商业利润。

以下非正文

82亿元，0一%，持值一0.持股数量达七一2.09%。中断20一8岁尾，占流利股本一.25万股，还MERRILLLYNCHINTERNATIONAL的买入，2一万股，占流利股本比例4.持值2.20一8年4季度，奥本海默持有2620.别的，36亿元，的统计数据泄漏表现，中断20一8年三季度末，较20一8年半年报时多出两家。此中，终于了局上，在鲁股的布局就有了了。20一8年三季报中，持股占总股本比例超过2%的公司抵达5家。共有20家山东上市公司的名单中出现了机构，在A股的持仓共计280只，别的，85%，共计持仓市值抵达一380亿元，两项数据均较上季度了了ODI存案。相干统计泄漏表现，20一8年三季度末持仓股占流利股比例抵达一.创近两年新高。中断20一8年三季度末，持仓股占总股本的比例也再次升至一%以上。驳回适当本身的投资策略。应阐发考量侵占因素，银行账户投资者在配置境外金产时，

欢送本身出席动态公布会。下面先请李司长作介绍。也是统计赏析司司长李魁文老师，我们很是快乐约请到动态发言人，请他向本身介绍2018年前3季度进出口情况并回覆本身的发问。上午好，们、老师们，10月份是公布第3季度经济数据的月份，动态发言人、统计赏析司司长李魁文:们、老师们，各位记者朋友们：我先传送2018年前3季度我国对外贸易进出口情况，之后回覆本身关心的问题。感激本身持久以来对海关工作的反对、理解和扶助。欢送各位出席的动态公布会。本身好。是我次作为动态发言人跟本身晤面，

2.类投资，包括：到与地区开展境外个人银行开户；房地产、、影城、业、体育等投资；在境外设立无具体实业项目的股权或投资平台；使用落后的生产设备开展境外个人银行开户；不符合投资目的国环保、能耗与的投资。3.禁止类投资，包括：涉及未经批准的工业核心技术和产品输出的投资；运用我国禁止出口的技术、工艺、产品的投资；博业、业等投资；我国缔结或参与的条约规定禁止的投资；其他危害或可能危害利益和的投资。三是实施分类指导，明确政策支持和管控措施。对于鼓励类投资，要求税收、、和海关方面给予提供便利化；对类投资，要引导企业审慎参与，并给与必要指导和提示；对于禁止类投资，要采取切实有效的措施，坚决给予严格管控。四是完善机制，加强对境外个人银行开户。1.加强对境外个人银行开户真实性、合规性，防范虚假和非理性境外个人银行开户备案行为；2.建立境外个人银行开户黑名单制度，对违规投资行为实施联合惩戒；3.完善境外个人银行开户备案备案制度，按照“鼓励发展+负面清单”，引导和规范企业的境外个人银行开户备案行为；4.加强境外个人银行开户备案的事中、事后，完善国有企业境外个人银行开户制度；5.建立健全境外个人银行开户决策、财务和违规责任追究制度。境外个人银行开户备案行稳致远

此外，企业境外并购交易总额高达1196.2亿美元，作为并购资金主要来源的境外达861.5亿美元。在王是业看来，这在一定程度上说明企业海外并购逐渐受到全球金融市场的认可，也从侧面反映出企业并购的境外资产总体较高，同时体现出企业越来越善于运用境外金融市场获取资金和规避潜在汇兑风险。境外个人银行开户备案合作健康有序发展，与“一带一路”沿线合作成为亮点。2016年全年，我国企业对“一带一路”沿线直接投资145.3亿美元；对外承包工程新签合同额1260.3亿美元，占同期我国对外承包工程新签合同额的51.6%；完成营业额759.7亿美元，占同期总额的47.7%。截至2016年底，我国企业在“一带一路”沿线建立初具规模的合作区56家，累计投资185.5亿美元。境外个人银行开户备案行业结构进一步，实体经济和新兴产业受到重点关注。2016年全年，我国企业对制造业，信息传输、和信息技术服务业以及科学研究和技术服务业的投资分别为310.6亿美元、203.6亿美元和49.5亿美元。其中对制造业投资占境外个人银行开户备案总额的比重从2015年的12.1%上升为18.3%；对信息传输、和信息技术服务业投资占境外个人银行开户备案总额的比重从2015年的4.9%上升为12.0%。并购的地位和作用凸显，支持结构和转ODI备案型升级的领域成为热点。

杭州开曼公司银行账户对行业有什么要求-梁生教你

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我们首先来看，核准管理和备案管理有什么区别?企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区、敏感行业的，需要实行核准管理。企业其他情形的个人境外个人银行开户备案，需要实行备案管理。接着，我们来看，企业个人境外个人银行开户备案，在哪些情况下需要通过核准，方可投资?具体应该如何申报?

企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区需要核准，具体包括:1.与我国未建交的国家和地区;2.发生战争、内乱的国家和地区;3.根据我国缔结或参加的国际条约、协定等，需要限制企业对其投资的国家和地区;4.其他敏感国家和地区。企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感行业需要核准，具体包括: 1. 武器装备的研制生产维修2. 跨境水资源开发利用3. 新闻传媒4.根据我国法律法规和有关调控政策， 需要限制企业个人境外个人银行开户备案的行业包括以下: 1)房地产 2)酒店 3)影城 4)娱乐业5)体育俱乐 6)境外设立无具体实业项目的股权投资基金或投资平台

实行核准管理的项目，投资主体应当通过网络系统向发改委提交项目申请报告，申请报告包括以下内容:

1.投资主体情况;

2.项目情况，包括项目名称、投资目的地、主要内容和规模、中方投资额等;

3.项目对我国国家利益和国家安全的影响分析;

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注:投资主体是中央管理企业的，由其集团公司或总公司向发改委提交;投资主体是地方企业的，由其直接向发改委提交。

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接着梁生又到市商务部及发改委咨询了办理个人境外个人银行开户备案备案证书的流程及细节终协助该公司拿下了商务部发改委的两个银行账户的批文在梁生整个咨询过程中，没有一个刃从俸唾嚎馅部门可以统一全面详细的解答全部流程，每个部门只负责自己的那部分环节，无论从精力还是时间来说都给企业增加了不少的负担。对于整个环节而言，办理银行账户备案证书是前置的环节，特别是投资项目情况说明，是批准备案项目的关键。

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公报的第2全副分析了2007年对外直接投资流量、存量的特点。非金融类对亚洲、北美洲、非洲、大洋洲的投资添加1倍以上；　　——投资持续连结两位数快捷添加；流向零售和零售业、商务就痕迹、交通运输仓储业、采矿业、制作业、金融业的投资占到当年对外直接投资流量的九1%；广东、上海、江苏名列各省市区非金融类对外直接投资流量的前方。中央银行账户增势强劲，金融类对外直接投资流量主要分布在亚洲和欧洲；颠末收购、兼并实现的直接投资较上年两成；当年流量超过1亿美元的（地区）数量较上年17个；在非金融类对外直接投资存量中，5%，投资掩盖的（地区）较上年1个；商务就痕迹、零售零售业、金融业和采矿业、交通运输/仓储和邮政业算计占存量的8成；、开曼群岛、英属维尔京群岛是对外直接投资存量较遣散的前3位（地区）；5%。行业分布比拟齐全，亚洲、拉丁美洲地区仍是对外直接投资存量遣散的地区；企业占78.　　——存量冲破千亿美元，中央企业占21.

明明表示，近期币汇率的快速贬值，其主要原因在于国内货币政策宽松转向的确认及宽松流动性的，中美货币政策异向操作下美元强势升值。上周五币兑美元汇率中间价为6.7942，较前一交易日下调280个基点，币对美元在岸和离岸汇率盘中分别跌破6.84和6.85关口。币对美元汇率的一路下探，其影响除了局限在市场外，资本压力、国内利率水平以及对国内货币政策进一步宽松的牵制构成了对国内政策层面和债券市场的揣度和预期。从当前储备规模和资本流动情况看，7仍然是币兑美元汇率的关键关口，大概率是这一轮币贬值的底部，而相对应的是货币政策的结构性宽利率水平的相对。新闻发言人刘爱华14日回应币贬值时称，从7月份当月看币总的趋势是贬值的，从总体来看，一方面，币币值受到美元加息周期的影响，实际上主要货币近一个月来都呈现了贬值的态势，和币的基本上是一致的。从币本身讲，短期来看可能会受到各种市场因素、心理因素的影响，但是从中长期来看，还是会回归到基本面上来，目前经济运行总体是比较平稳的，有利于币汇率在合理均衡的水平上保持基本。事实上，强势美元已给新兴市场汇率造成不小压力，因港元屡次触及弱方兑换保证7.85，金管局于8月15日全天分三笔，共在市场买入117.67亿港元，再次买入50.24亿港元，共计167.91亿港元。土耳其里拉兑美元汇率8月10日一度暴跌17%，迫使土耳其央行“降准+加大资金流动性+资本管制”组合拳。8月，我国储备规模已经连续第7个月上升，并站上30915亿美元新高。9月26日，局北京部郭振宇在民生交易产品推介会上指出，8月份我国跨境资金流动更趋平衡，境内主体涉外交易行为进一步趋稳，贸易投资等主要渠道资金流入增多。谈到近期政策，郭振宇表示，局对境外个人银行开户政策是一贯的、的，将继续坚持四个“不变”。 继续坚持四“不变”

中部地区实际使用外资同比增长15.4%，西部地区同比增长18.5%。自贸试验区同比增长3.3%，占比为12.1%。其中合同外资5000万美元以上大项目近1700个，同比增长23.3%。并购实际使用外资同比增长28.4%。高峰同时指出，2020年1月1日将实施的《海外银行开户投资法》也明确规定，海外银行开户投资企业同等适用各项支持政策，平等参与化制订和采购活动。第二、技术迎来变革时代，出现不可逆转的产业淘汰。苏州欧姆龙主营的背光板是用来确保液晶显示屏背后发出光亮的光源装置，而随着近年来不需要背光板的OLED屏在智能手机、车载装置、电视等市场的广泛应用，无疑对液晶背光市场产生了不小的冲击。在6月20日的新闻发布会上，21世纪经济报道从新闻发言人高峰处获悉，正在积极推进海外银行开户投资准入负面清单与贸易试验区海外银行开户投资准入负面清单的修订工作，修订后的清单将于6月底之前公布。

外资并购交易活跃,反应海外银行开户对于境外个人银行开户备案经境外个人银行开户证书济谨慎利好观点。海外银行开户投资并购规模和比重均有较大幅度提高。1-9月,以并购方式设立海外银行开户投资企业1016家,合同外资金额189.3亿美元,实际使用外资金额1452.9亿美元,同比分别增长16.5%、155.3%和204.6%。今年1-9月全国实际使用外资中并购所占比重由上年同期的5.8%上升到16.1%。投资以及并购的比重的增长,反映出海外银行开户对于境外个人银行开户备案经济的利好观点,同时采取并购方式分散风险,呈现谨慎的态度。

ODI备案到底有啥作用？资金跨境进出必申报？终于把规则扒清楚！

做跨境业务的老板，估计没少被ODI备案搞得头大：

这ODI备案到底是个“什么角色”？难不成跨境资金的“出”和“进”，都得绕着它走？

之前我也被这些问题绕得团团转，问了不少专业人士、查了一堆政策文件，总算把它捋清楚了。其实ODI备案没那么玄乎，只是很多人没摸透它的管理范围，才越想越复杂。

一、ODI备案的核心监管范围

ODI备案的管理范围其实很好区分，核心就是“管对外直接投资，不管日常贸易及非控股操作”，理清边界后就不会再混淆了。

1.ODI备案管什么？

境内企业只要涉及 “对外直接投资” 相关行为，都必须办理ODI备案，具体包括：在境外设立子公司、参股境外企业，以及收购境外资产（比如境外公司股权、海外厂房等）。

这些行为的核心是企业主动参与境外企业的经营管理，形成长期投资关联。

2.ODI备案不管什么？

ODI备案并非覆盖所有跨境资金往来，有两类常见情况完全无需办理：

1.境内企业与境外公司的日常贸易往来，比如出口货物收款、向境外公司支付服务费等，这类业务不用走ODI备案流程，按外汇管理局 “贸易外汇” 相关规定正常操作即可。

2.不涉及控制权的短期或非核心投资行为，比如仅进行短期资金拆借、购买境外股票但不参与控股（也不派驻董事、不参与经营决策）等，这类操作因为不涉及对境外企业的控制权或重大影响力，不在ODI备案的管理范围内。

其实判断业务是否需要办ODI备案，只要抓一个核心：是否涉及“对境外企业的控制权或重大影响力”。

比如持股比例超过10%、向境外企业派驻董事参与决策等，满足这类条件就需要办理备案；如若只是普通贸易往来或无控制权的投资，就无需备案。

二、资金出去

通过ODI备案让资金合规出境，是跨境企业的核心需求之一。

但不同场景（比如给境外子公司注资、增资，或是垫付运营费）的监管规则和操作流程差异很大，弄错一步就可能踩雷。

1.初始投资资金出境：注资境外子公司，按备案金额“专款专用”

这是最普遍的场景，比如在香港注册子公司后，把启动资金汇过去，核心原则是“备案多少、汇多少”，不能超范围。

从监管要求来看，必须拿着ODI备案的核心文件《企业境外投资证书》，到合作银行申请购汇和资金汇出。银行会严格核对汇出金额和备案金额，两者必须一致，超一分钱都不会通过，这是底线要求。

除了备案证书，还要准备境外子公司的注册文件（比如香港的CI、BR）、双方签订的投资协议，以及详细的资金使用计划（说明这笔钱是用来买设备、租场地还是发工资），提交至银行审核。

2.追加投资资金出境：给境外子公司增资，超额度先更备案

如果境外子公司发展需要增资，可别直接打钱，先看看增资金额有没有超“红线”。

要是比原来的备案金额多了10%，或者绝对金额超过500万美元，必须先去商务部更新ODI备案信息，拿到新的备案证书后，才能去银行办汇出。

这里的风险一定要警惕：不少企业觉得“都是自己的钱，直接转过去省事”，没更新备案就增资。

这种情况会被直接认定为“违规对外投资”，后果很严重：不仅汇出去的资金可能被冻结，企业还会面临高额罚款，后续再办跨境业务都会受影响。所以增资前先查额度、更备案，这步不能省。

3.境外项目运营资金出境：垫付子公司运营费，大额需提前报备

境外子公司刚起步时，可能需要母公司垫付房租、水电费、员工工资等运营费用，这种情况也要注意合规，尤其是金额较大的时候。

监管上有明确要求：

如果垫付金额超过50万美元，要么在最初办理ODI备案时，就专门注明“包含境外子公司运营资金安排”，提前给银行和监管部门交底；

要么单独向外汇管理局做报备，说明垫付的原因和用途。要是没做这些准备就大额垫付，很容易被判定为“无备案资金出境”，触发风控。

另外还有个关键细节：垫付的资金只能用于子公司日常运营，不能挪作他用，比如用垫付的钱去收购其他境外企业。

一旦被查到“资金用途与申报不符”，同样会面临合规风险，甚至影响后续的资金汇回。

三、资金回来

不少跨境企业老板在境外赚到钱后，都会犯愁：“境外子公司的分红、出售境外股权的款项，怎么转回国才不违规？”

其实只要跟着ODI备案规则走，不同场景的资金回流都有明确路径：

1.境外利润回流：子公司分红转回国，既合规又能省税

境外子公司盈利后分红，这是最常见的资金回流场景，核心是向银行和监管部门证明“这笔钱是合法赚来的”。

从操作来看，向银行申请资金入境时，必须带上三大核心材料：

同时还要说明资金回流后的用途，比如“用于国内工厂扩建”“补充公司流动资金”等，用途清晰更易通过审核。

值得一提的是，合规办理利润回流还有个大优势：能享受“境外所得税收抵免”政策。

简单来说，境外子公司已经在当地缴纳过企业所得税，这笔钱转回国内申报纳税时，可凭境外缴税凭证抵扣部分税款，避免“一笔利润缴两次税”，大大降低企业成本。

2.撤资/股权转让资金回流：卖股权的钱要回国，先更备案再办入境

如果因为业务调整，出售境外子公司股权，或者直接撤资，这类资金回流的关键是“先完成备案变更，再办资金入境”，不能颠倒顺序。

第一步必须去商务部办理ODI备案变更：如果是彻底撤资，就办备案注销；如果是转让部分股权，就更新股权结构信息，拿到变更后的备案证书，这是证明“撤资/转股合规”的核心文件。

之后带着变更后的备案证书、正式的股权转让协议（明确转让价格、付款方式）、资金交割证明（比如境外买方的付款水单），到银行申请资金入境。

这里有个硬性要求：回流的资金金额要和备案变更中登记的“撤资金额”或“股权转让对价”一致。

如果实际到账金额有超额，必须提前准备好合理说明，比如“包含股权转让产生的利息”，并提供相关凭证，否则银行会拒绝入账。

四、注意事项

做境外投资的老板，在资金往来时总容易被ODI备案规则绕晕，不知不觉就踩了坑：要么反复跑备案做无用功，要么因过度谨慎不敢正常转款。

误区1：每次给境外转钱，都得重新办ODI备案

之前有个做外贸的朋友，给香港子公司分三次注资，每次都跑去办ODI备案，折腾了大半个月才发现完全没必要。

这里要明确一点：同一境外投资项目，只要第一次办好了ODI备案，后续在备案的金额和范围里进行资金出境，比如分批次注资、按计划汇出投资款，都不用重复备案。

误区2：境外子公司的小额资金往来，也要走ODI流程

不少老板觉得“只要是跨境资金，都得跟ODI挂钩”，连给境外子公司汇10万美元差旅费、付几万块货款都慌着走ODI申报，结果耽误了业务进度。

其实ODI备案管的是“投资性质”的资金，日常小额往来根本不用这么复杂。

比如给境外员工发工资、报销差旅费，或者境内母公司给境外子公司代付小额采购款，这些不涉及“增资、撤资、股权变动”的资金，都属于“经常项目外汇”范畴，直接按外汇管理局的日常贸易规则操作就行，不用走ODI备案流程。

一般来说，10万美元以内的日常小额资金，只要用途真实、凭证齐全，银行都能快速办理，完全不用过度紧张。