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证券从业资格考试《基础知识》真题及答案

证券从业资格考试《基础知识》真题及答案2024

从小学、初中、高中到大学乃至工作，我们都可能会接触到试题，试题是考核某种技能水平的标准。什么类型的试题才能有效帮助到我们呢？下面是小编为大家收集的证券从业资格考试《基础知识》真题及答案2024，希望能够帮助到大家。

证券从业资格考试《基础知识》真题及答案1

1.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于（）。

A.机构的性质

B.机构的规模

C.法人的判断

D.实力的雄厚

2.（）取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

3.私募基金的投资产品面向不超过（）人的特定投资者发行。

A.100

B.200

C.150

D.300

4.投资组合管理的一般流程不包括（）

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

5.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求（）。

A.越高

B.越低

C.没变化

D.不确定

答案：

1.B

解析 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模

2.B

解析 风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。

3.B

解析 私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。

4.D

解析 投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

5.B

解析 通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。

证券从业资格考试《基础知识》真题及答案2

一、单选题

1、股东大会就发行证券事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.全票

标准答案：c

2、股份有限公司董事会决议，必须经过（）半数通过。

A.全体董事

B.全体出席会议的董事

C.全体董事所代表的股份

D.出席会议董事所代表的股份

标准答案：a

3、上市公司董事报酬的数额和方式由（）提出方案，报请（）决定。

A.独立董事，董事会

B.独立董事，股东大会

C.董事会，股东大会

D.监事会，股东大会

标准答案：c

4、根据我国《公司法》规定，董事会成员可以为（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

标准答案：d

5、股份有限公司的税后利润分配顺序是（）

A.弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东

B.法定公积金——弥补亏损——任意公积金——分配给股东

C.弥补亏损——任意公积金——法定公积金——分配给股东

D.法定公积金——任意公积金——弥补亏损——分配给股东

标准答案：a

6、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）万元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

标准答案：c

7、上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以（）通过

A.临时决议

B.普通决议

C.特别决议

D.一般决议

标准答案：b

二、多选题

8、下列选项中，股份有限公司的股东大会职权的有（）。(不定项选择)

A.修改公司章程

B.审议批准利润分配方案和弥补亏损方案

C.对增加或减少注册资本做出决议

D.组织实施年度经营计划和投资方案

标准答案：a, b, c, d

9、有限责任公司和股份有限公司的差异体现在（）。(不定项选择)

A.在成立条件和募集资金方式上有所不同

B.股权转让难易程度不同

C.股权证明形式不同

D.公司治理简化程度不同;财务状况的公开程度不同

标准答案：a, b, c, d

10、资本的“三原则”是（）

A.资本法定原则

B.资本确定原则

C.资本维持原则

D.资本不变原则

标准答案：b, c, d

三、判断题

11、股份有限公司增资或减资时均应修改章程，经股东大会股东所持表决权的半数以上通过。（）

对 错

标准答案：错误

12、股份有限公司的独立董事每届任期届满时，连选可以连任，但连任时间不得超过6年。（）

对 错

标准答案：正确

证券从业资格考试《基础知识》真题及答案3

一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)

1.申请H股上市当公司有在相同的管理层人员的管理下连续3年的营业记录，以往3年盈利合计5000万港元(最近1年的利润不低于2000万港元，再之前两年的利润之和不少于3000万港元)，并且市值(包括该公司所有上市和非上市证券)达到2亿港元时，发行人公司至少应该有（）名股东。

A.100

B.200

C.300

D.400

2.我国股份有限公司发行境内上市外资股一般采取（）方式。

A.网上竞价

B.网上竞价与网下配售结合

C.网上定价

D.配售

3.B股首次或增资发行需要报（）批准。

A.中国人民银行

B.交易所

C.中国证监会

D.财政部

4.H股的发行方式是（）。

A.网上竞价

B.网下定价

C.配售

D.公开发行加国际配售

5.申请境外上市的公司其净资产应不少于人民币（）亿元，过去1年税后利润应不少于人民币（）万元。

A.2、5000

B.3、6000

C.4、5000

D.4、6000

6.首次申请H股发行与上市时，申请人预期证券上市时由公众人士持有的股份的市值应至少为（）万港元。

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

7.申请H股发行与上市，必须保证无论何时公众人士持有的股份应占发行人已发行股本的至少（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

8.若发行人拥有2种以上类别的证券，则正在申请H股上市的证券类别占发行人已发行股本总额的百分比不得少于（），上市时的预期市值不得少于（）万港元。

A.10%、2000

B.15%、3000

C.10%、5000

D.15%、5000

9.正在申请H股上市时，发行人预期上市时市值将超过100亿港元，则公众人士持有的证券总数必须占发行人已发行股本总额的（）是可以接受的。

A.8%

B.10%

C.13%

D.16%

10.外国投资者对上市公司进行战略投资可分期进行，首次投资完成后取得的股份比例不低于该公司已发行股份的（），但特殊行业有特别规定或经相关主管部门批准的除外。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)

1.申请H股上市的，发行人董事会下须设有（）。

A.审核委员会

B.筹款委员会

C.薪酬委员会

D.提名委员会

2.为了境内上市外资股的发行与上市，在企业股份制改组时应遵循（）基本原则。

A.突出主营业务

B.避免同业竞争

C.保持较高的利润总额

D.遵守相关的法律法规

3.在公司发行境内上市外资股之前，中介机构应对发行人进行尽职调查，这些中介机构涉及（）。

A.主承销商

B.国际协调人

C.律师

D.估值师

4.在公司发行境内上市外资股之前，中介机构对发行人进行的尽职调查内容主要有（）。

A.企业与关联企业的关系

B.产品的技术特点及发展方向

C.国家补贴情况

D.外汇风险

5.公司发行境内上市外资股聘请的法律顾问的主要职责是（）。

A.帮助公司起草公司章程

B.协助企业完成股份制改组

C.提供与外资股发行有关的法律咨询

D.起草与发行有关的重大合同

> 6.公司发行境内上市外资股时资产评估的主要方法有（）。

A.重置成本法

B.现行市价法

C.清算价格法

D.收益现值法

7.公司发行境内上市外资股时会计师事务所的主要工作是（）。

A.对公司的财务状况进行审计

B.判断公司的实际资产价值

C.对股票的价格进行预测

D.对公司的盈利预测进行审核

8.申请发行B股，需要提交的材料有（）。

A.公司章程

B.招股说明书

C.资金运用的可行性分析

D.发行方案

9.在盈利和市值方面符合下列（）条件的股份有限公司可以申请H股的发行与上市。

A.有相同管理层人员管理下的连续3年的营业记录，以往3年盈利合计6000万港元，市值1.5亿港元

B.有连续3年的营业记录，上市时市值为25亿港元，最近1个经审计的财政年度收入为5亿港元且前3个财政年度来自营运业务的现金流入为1亿港元

C.有连续3年的营业记录，上市时市值为40亿港元，最近1个经审计的财政年度收入为5亿港元

D.公司管理层有5年所属业务和行业的经验，上市时市值为40亿港元，最近1个经审计的财政年度收入为5亿港元，6个月后董事长到期届满由他人接任

10.申请发行境内上市外资股以募集方式设立的公司，应当符合（）。

A.所筹资金用途符合国家产业政策

B.发起人的出资总额不少于1.5亿元人民币

C.发起人认购的股本总额不少于拟发行股本总额的35%

D.最近2年内连续盈利

三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)

1.H股发行必须先取得地方政府或国务院有关主管部门的同意和推荐，才能向中国证监会提出申请。（）

2.投资者并购境内企业设立外商投资企业，除另有规定外，审批机关应自收到规定报送的全部文件之日起30日内，依法决定批准或不批准。决定批准的，由审批机关颁发批准证书。（）

3.如果发行人计划招募的股份数额较大，既在中国香港和美国进行公开发售，同时又在其他国家和地区进行全球配售，则在发行准备阶段只需要准备国际配售信息备忘录。（）

4.最近3年内未受到境外监管机构的重大处罚(包括其母公司)，是进行战略投资的外国投资者必须具备的条件之一。（）

5.境内公司、企业或自然人以其在境外合法设立或控制的公司名义并购与其有关联关系的境内公司，所设立的外商投资企业可以享受外商投资企业待遇。（）

6.申请境外上市的公司，按合理预期市盈率计算其筹资额不少于5000万美元。（）

7.首次申请H股的发行与上市时，预期上市时的市值须至少为2亿港元。（）

8.首次申请H股上市的公司须保证上市后至少有1名执行董事常驻香港。（）

9.首次申请H股上市公司的发行人董事会下的审核委员会主席应该是独立非执行董事。（）

10.外国投资者并购境内企业设立外商投资企业，如果外国投资者出资比例低于企业注册资本25%的，投资者以现金出资的，应自外商投资企业营业执照颁发之日起6个月内缴清。

参考答案及解析

一、单项选择题

1.C

按香港联交所最新修订的《上市规则》的规定，当公司满足上述条件时，申请上市的发行人公司至少应有300名股东。

2.D

我国股份有限公司发行境内上市外资股一般采取配售方式。

3.C

公司首次或增资发行B股都要由中国证监会批准发行。

4.D

H股的发行方式是公开发行加国际配售。

5.D

申请境外上市的公司的净资产不少于4亿元人民币，过去1年税后利润不少于6000万元人民币。

6.C

新申请人预期证券上市时由公众人士持有的股份的市值须至少为5000万港元。

7.B

申请H股发行与上市，必须保证公众人士持有的股份须占发行人已发行股本的至少25%。

8.D

若发行人拥有超过一种类别的证券，其上市时由公众人士持有的证券总数必须占发行人已发行股本总额至少25%;但正在申请上市的证券类别占发行人已发行股本总额的百分比不得少于15%，上市时的预期市值也不得少于5000万港元。

9.D

如发行人预期上市时市值超过100亿港元，则香港联交所在公众人士持有的比例上可酌情接纳一个介乎15%—15%之间的百分比。

10.D

外国投资者对上市公司进行战略投资分期进行，首次投资完成后取得的股份比例不低于该公司已发行股份的10%，但特殊行业有特别规定或经相关主管部门批准的除外;取得的上市公司A股股份3年内不得转让。

二、多项选择题

1.ACD

按香港联交所最新修订的《上市规则》的规定，发行人董事会下须设有审核委员会、薪酬委员会和提名委员会。

2.ABCD

为了实现境外募股与上市目标，企业股份制改组方案一般应当遵循以下基本原则：(1)突出主营业务。(2)避免同业竞争，减少关联交易。(3)保持较高的利润总额与资产利润率。(4)避免出现可能影响境外募股与上市的法律障碍。(5)明确股份有限公司与各关联企业的经济关系。

3.ABCD

尽职调查参与者一般是主承销商、国际协调人、律师、会计师和估值师。

4.ABCD

调查的主要内容有：有关拟募股企业的发展历史与背景;公司发展战略;拟募股企业与关联企业的关系和结构;产品类别及市场占有率分析;技术产品的开发、销售、市场推广及售后服务;董事、管理阶层及员工;产品的技术特点及发展方向;外汇风险;同业竞争与关联交易;生产程序、企业管理与质量控制;原材料的购进渠道、采购政策、订货程序;与供应商的合作情况;国家补贴情况;财务资料及业绩;中国加入世界贸易组织对企业的影响;企业知识产权、物业和各类财产权利的;企业未来的发展和募集资金的用途等等，几乎与企业发展相关的内容都要进行调查，涉及范围非常广。

5.BCD

法律顾问的主要职责是：向公司提供有关企业重组、外资股发行等方面的法律咨询，协助企业完成股份制改组，起草与发行有关的重大合同;调查、收集企业的各方面资料。

6.ABD

评估的方法主要有重置成本法、现行市价法和收益现值法。

7.AD

会计师事务所的任务主要有两项：一是对公司的财务状况进行审计，并出具会计师报告(审计报告);二是对公司的盈利预测进行审核。

8.ABCD

发行B股的申请材料主要包括：(1)省级人民政府或国务院有关部门出具的推荐文件;(2)批准设立股份有限公司的文件;(3)发行授权文件;(4)公司章程;(5)招股说明书;(6)资金运用的可行性分析;(7)发行方案;(8)公司改制方案及原企业的有关财务资料;(9)定向募集公司申请发行B股还须提交的文件;(10)发行申请材料的附件。

9.BC

A的条件下市值应不少于2亿港元才行，故市值1.5亿港元不符合要求;D的条件下还应保证管理层及拥有权最近1年持续不变，才能豁免连续3年营业记录的规定，故6个月后董事长到期届满由他人接任不符合规定。

10.ABC

以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的，应当符合以下条件：

(1)所筹资金用途符合国家产业政策。

(2)符合国家有关固定资产投资立项的规定。

(3)符合国家有关利用外资的规定。

(4)发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的35%。

(5)发起人的出资总额不少于1.5亿元人民币。

(6)拟向社会发行的股份达公司股份总数的25%以上。

(7)在最近3年内没有重大违法行为。

(8)改组设立公司的原有企业，在最近3年内连续盈利。

三、判断题

1.A

2.A

3.B

如果发行人拟在公开发行股的同时还准备向一定的机构投资者或专业投资者进行配售，则应当准备符合外资股上市地要求的招股章程，同时准备适合配售或私募的信息备忘录。所以应分别准备中国香港的招股章程、美国的招股章程和国际配售信息备忘录3种招股书。

4.B

应为最近3年内未受到境内和境外监管机构的重大处罚(包括其母公司)。

5.B

按规定这样的情况不能享受外商投资企业待遇。但该境外公司认购境内公司增资，或者该境外公司向并购后所设企业增资，增资

小白想要了解股票基本知识，从哪里做起？ 股票入门知识的文章，通俗易懂

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我想用我最真实的亲身经历，讲述这里面的收获和惨败，希望能给到大家一点小小的指引。

先想想，一定要炒股吗？

新手想炒股，绝大部分的原因在于，想通过股票的投资，来钱生钱，让自己赚到更多钱。

对，往深一点说就是增加收入，而且是利用已有的钱来增加收入。

这里，第一个要点出现了，你需要考虑这件事的性价比。

如果你只是一个学生或者刚工作，手上没多少钱，那炒股带给你的资金收获有限，也就是投入产出比不高。

为什么呢？假如你只有1w，一年能有30%的收益也才3000块。

这3000块，出去做个实习，提升工作能力涨工资，都是很容易达到的。

而且这30%的收益，也不是常人能很容易达到的，没有好运气和绝对的实力，30%就是奢望。

所以，你要考虑做这件事的投入产出比，投入产出比小，为什么不去选择其他投入产出比大的事情来做呢？那些是明显更有价值的。

到这里，有朋友会想，我就是对这东西感兴趣，就是想炒股赚钱。

没事～咱们继续往下讲（不过我很真心的建议你留出1分钟，想一想上面我讲的，或许对你会有新的启发）

第二个要点，在理财投资里，不仅仅只有炒股能赚钱。买银行存款能赚钱，买基金能赚钱。

你会说，银行存款赚的少。

我会讲，虽然少但是稳定，它是你投资十八班武器之一，如果你立志长期投资，这是你必学的技能。

你会说，基金没意思，就赚点小钱。

我会讲，那是你不懂。会买基金，能拿到和股票一样的收益，少操一半以上的心（时间+精力）。越往后工作，你会发现时间和精力太有限了，今天做了A，再想做其他就已经精疲力尽了，这个时候还研究股票？时间精力都不允许！

所以，一个小总结。股票赚钱，基金一样可以做到，而且基金会更加简单，入门的门槛还低，现在可以抄的作业还多（各个大佬的基金组合）。

只想赚钱，没有特别偏好，我建议先去研究，学习，实践基金，等你把基金玩熟了，可能股票你都不想动了。

看到这，还会有小可爱想，不要嘛，我就要学股票赚钱！

行，看来我这“劝退”工作水平一般，接下来就好好讲讲，新手小白，怎么入门股票投资！

不过，还是想倔强的请求你花1分钟思考下。

投资有十八班武艺，股票只是其中之一而不是唯一，而且新手入门门槛高，学习和研究难度大。

除了股票，还有基金，新型银行存款，银行理财，券商理财等等的武艺，这些更简单有效，也是投资地图上的起点站，从这里开始，可能你的投资之路，会更加顺畅。

新手小白，怎么入门股票投资

股票投资的几个定律，我总结或者收录的，一定要好好看：

1.七亏二平一盈，在股票市场只有10%的人能赚钱。10%！！！别心里想你就是这10%，扯淡，大家都想自己是那10%。

2.成为10%的人，一定有ta的过人之路。极高的天赋、花费大量时间和精力的研究、不被影响的独立思考习惯、稳定而反人性的心态……每一个念起来很简单，但做到则是难上加难。

3.股票投资方法很多，有看着股票的走势线（k线）操作赚钱的（技术面投资）、有分析消息操作赚钱的（消息面投资）、有研究股票背后的公司赚钱的（基本面投资）、还有穿插着结合的。所以你想赚钱，重点就是找到适合你的投资方式，适合你的性格，你的形式作风，你的价值观。

这3种投资的方式，在网上搜一搜都会有很多的介绍，去搜搜看，一种投资方式里具体都在做着什么事情？这些事情自己来做会喜欢吗？

先去找到你最喜欢的那种吧！

在了解了自己喜欢的投资方式之后，你有了一个很大的方向，在这个方向的指引下，怎么一步步往前迈呢？

经典着作 + 投资大师案例 + 大量的研究 + 实践复盘总结

1.经典的着作+投资大师的案例

目的在于让你知道，怎么来做这件事，成功的人都是怎么做的。也就是通过着作和案例，去找到里面的方法论，把方法论总结下来，你就相当于有了一幅粗糙的地图，虽然粗糙但能用，这是很重要的开始。

2.大量的研究

有了总结下来的方法论，你就要用这套方法论去做研究了。你选了技术面的路，就要大量研究k线；你选了基本面的路，就要大量研究股票背后的公司。

这一步，唯有大量的时间和精力投入，才可能有所进步。在持续的研究中，随着你的经验和见识增长，之前粗糙的地图，开始变得清晰了。

3.实践复盘总结

这一步，我喜欢叫“交学费”，放心别管对自己多自信，学费肯定是要交的，跑不掉。

上面做了研究，不能光是研究啊，你得用真金白银去检验你的研究成果啊。你通过分析k线，发现有一只股票很有可能会上涨，那就实践，用钱为你的研究投票。

你通过分析公司，发现有一家公司未来发展势头猛，而大家都没注意到，那就实践，用钱为你的研究投票。

这里别搞啥模拟盘的，没意思，不是你的钱，亏了疼不到你的肉里，你很难吸取教训的。

小钱，小钱实践。

在实践里，赚了钱别得意忘形，亏了钱别郁郁寡欢，记住你的目的是用实践来证明自己的研究是不是正确。

对的，总结经验，以后复用。

错的，总结教训，以后避开。

然后，着作 + 优秀案例学习 + 大量的研究 + 真金白银实践，不断地循环往复，好的状态就是一个增长飞轮。每一次都会把你带到更高的台阶，成为更牛逼的人。

这很有趣，不过，也很难。

具体不同的投资方式，有什么着作和投资案例，网上搜下有很多总结的。往后我也会出一些我看过的，能帮你避开不少坑，所以先点个关注，方便以后收到我的通知。

股票投资的目的是通过买低卖高或者持有分红来获得收益。为了实现这个目的，我们需要掌握以下几个方面的知识和技巧：

如何选择合适的股票

不同的股票有不同的特点和风险，我们需要根据自己的投资目标、风险偏好、资金规模等因素来选择适合自己的股票。一般来说，有以下几种类型的股票：

• 蓝筹股：指那些具有稳定盈利能力、良好信誉、较高市值和分红率的大型公司的股票，如银行、电信、石油等行业的龙头企业。蓝筹股通常具有较低的波动性和较高的安全性，适合长期持有和分红收益。

• 成长股：指那些具有较高增长潜力、创新能力、市场占有率和盈利预期的中小型公司的股票，如科技、医药、消费等行业的领先企业。成长股通常具有较高的波动性和较高的风险，适合短期交易和价值增长。

• 价值股：指那些被市场低估、具有较低市盈率或市净率、但仍然具有稳定或改善的业绩和财务状况的公司的股票，如周期性行业或受到特殊因素影响的企业。价值股通常具有较大的上涨空间和较低的下跌风险，适合中长期投资和低买高卖。

• 小盘股：指那些具有较小市值、较低流通性、较高波动性和较高风险的公司的股票，如新兴行业或概念性强的企业。小盘股通常受到市场炒作和消息影响较大，适合敏锐和勇敢的投资者进行短线操作和追涨杀跌。

我们可以根据自己对收益、风险、时间等因素的权衡，来确定自己投资组合中各类股票的比例。一般来说，年轻人可以承担更多的风险，可以选择更多成长股和小盘股；而年长人或者退休人士可以选择更多蓝筹股和价值股，以保障稳定的收入和本金。

如何分析股票的价值

在选择股票之后，我们需要对股票的价值进行分析，以判断其是否具有投资价值。一般来说，有以下两种分析方法：

• 基本面分析：指通过研究公司的财务报表、经营状况、行业地位、竞争优势、未来发展等因素，来评估公司的内在价值和盈利能力。基本面分析主要使用一些财务指标，如市盈率、市净率、净资产收益率、毛利率、净利润增长率等，来衡量公司的盈利水平和成长潜力。基本面分析适合长期投资者，可以帮助他们找到低估或高估的股票，从而实现低买高卖或高抛低吸。

• 技术面分析：指通过研究股票的价格走势、成交量、均线、指标等因素，来预测股票的未来走势和市场情绪。技术面分析主要使用一些图形模式，如趋势线、支撑位、压力位、突破、反转等，来判断股票的强弱和转折点。技术面分析适合短期投资者，可以帮助他们抓住市场的波动机会，从而实现买卖时机的把握。

我们可以根据自己的投资风格和时间周期，来选择适合自己的分析方法。一般来说，基本面分析和技术面分析是相辅相成的，结合使用可以提高投资效果。

如何制定和执行投资计划

在分析股票之后，我们需要制定一个明确和合理的投资计划，并严格执行它。一个好的投资计划应该包括以下几个要素：

• 目标：指我们投资的目的和期望收益，如年化收益率、总收益额等。我们应该根据自己的资金规模、风险承受能力和时间限制，来设定一个既有挑战性又有可行性的目标。

• 策略：指我们投资的方法和原则，如选股标准、买卖时机、仓位控制等。我们应该根据自己的知识水平、经验积累和心理素质，来选择一个既符合自己特点又适应市场变化的策略。

• 记录：指我们投资的过程和结果，如买卖记录、收益情况、错误分析等。我们应该养成一个良好的记录习惯，以便于总结经验教训，提高投资能力。

在制定了投资计划之后，我们需要坚持执行它，并不断调整优化它。我们应该遵循以下几个原则：

• 不要贪婪：当股票涨得很高时，不要追涨买入，而是及时卖出或减仓，锁定收益。

• 不要恐惧：当股票跌得很低时，不要恐慌抛出，而是冷静观察，寻找机会。

• 不要盲从：不要轻信他人的意见或消息，而是要自己独立思考，做出自己的判断。

• 不要情绪化：不要让自己的情绪影响自己的决策，而是要保持理性和冷静，遵循自己的计划。

• 不要死扛：当股票出现大幅亏损时，不要固执地坚持，而是要及时止损，减少损失。

玩股票怎么开户

开户有两种方式：

1，当地的营业厅，持有本人银行卡和身份证去办理相关的业务。而到大厅去办业务需要我们填写很多的内容，包括风险的一些评估，以及到你银行卡的所在行去办理第三方存管的业务。下载你开户所在的交易软件，你就可以对股票进行交易了。

2，通过网络，这就需要我们下载一个软件了，但是这个软件有很多比如：东方财富，中信，国泰，银河等；这个流程都是需要在网上处理的，而验证身份还需要你进行视频认证，只有工作日才可以进行激活。同样第三方存管你需要登录网上银行进行相应的操作。完成之后，用相应的软件进行登录，选择你的开户网点，然后登录账号密码就可以了，然后就可以银证转账进行交易。

股票的交易时间

股市交易时间为每周一到周五上午时段9:30-11:30，下午时段13:00-15:00。周六、周日上海证券交易所、深圳证券交易所公告的休市日不交易。

股票交易规则：

中国A股T＋1交易制度（T为交易日当天）股票买卖实行T＋1交易制度,即当天买的股票T＋1日才能卖出,当天卖的股票T＋1才能取出现金,但可以用卖出股票的钱买其它股票或新股交款。

交易日：周一～周五（法定节日除外）

9：15 —— 9：25集合竞价

9：30 —— 11：30 前市，连续竞价

13：00 —— 15：00 后市，连续竞价

（14：57——15：00深圳为收盘集合竞价）

大宗交易的交易时间为 本所交易日的15:00-15:30，本所在上述时间内受理大宗交易申报。

可在交易日的15：30-16：00通过本所大宗交易电子系统查询当天大宗交易情况或接收当天成交数据。

涨跌幅限制:

新股上市及重组成功上市股票首日无涨跌幅限制；

一般情况下涨跌幅限制为前一交易日收市价上下10%,即一个交易日最大振幅为20%,ST股票及*ST股票涨跌幅限制为前一交易日收市价上下5%,即一个交易日最大振幅为10%。

股票涨（跌）幅价格＝股票前一日收盘价格×10%（或5%）

初学者如何看盘？

1、看集合竞价股价。首先在开盘时要看集合竞价的股价和成交额，看大盘是高开还是低开，这是股票初学者如何看盘的重点，就是说，和昨天的收盘价相比价格是高了还是低了。它表示出市场的意愿，期待今天的股价是上涨还是下跌。成交量的大小则表示参与买卖的人的多少，它往往对一天之内成交的活跃程度有很大的影响。然后在半小时内看股价变动的方向。

2、看量价匹配情况。通过观察成交量柱状线的变化与对应指数变化，判断量价匹配是正匹配还是负匹配。具体是成交量柱状线由短逐步趋长，指数也同步走高，则表明推高动能不断加强，是正匹配，可跟进;反之，指数上涨，成交量柱状线却在萎缩，是负匹配。无量空涨，短线还会回调。

3、看热点转换情况。这是股票初学者如何看盘的关键，通过观察当日涨跌幅排行榜第一版个股，可以判断是长线资金在积极运作还是短线资金在游荡式冲击。通常价值型个股，则表明是中长线性质的资金在入市，可中长线跟随该类个股，此时大盘涨升态势往往也能维持一段时间;而涨幅第一版如果多为小盘壳资源股，则通常是短线热炒资金介入，该类个股的强势表现，往往无法扭转大盘的疲态，因此，跟随这些个股宜用短线速战速决战术，且入市之前先设好停损点。

4、看指数异动原因。盘口分时指数图，有时突然会出现飙升或跳水走势，因事先没有征兆，所以称为异动走势。如果不查出原因所在，而是跟随分时图走势作投资决策，极易出昏招。一般情况，应该快速搜寻查看指标股，是否因该类个股突遇大笔买单或大批抛单，影响大盘走势。因现在市场规模已大幅扩大，一般一只指标股突然变化走势，虽然会影响即期指数升幅，但已难撼大盘趋势走势，所以可以不必理会。

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黄金外汇投资的一些基础性知识

黄金外汇投资的一些基础性知识　　当今黄金外汇正直火热时期，但是不少投资者却不知道从何入手，往往忽略了一些基础性的问题，从而导致亏损想象或者不知道黄金外汇到底有什么优势，所以不敢进行投资等。现在黄金外汇分析师在此介绍一下黄金外汇投资的一些基础知识。黄金投资的概念 　　 投资就是投入金钱、资产或者其他东西将来获得金钱上的汇报或者其他利益好处的一种行为。 　　黄金投资俗称炒金，是通过对黄金及其衍生物进行购买、储藏及销售等过程得财产保值、增值及营利的行为。虽然说购买黄金首饰也是一种投资黄金的行为，但通常所说的黄金投资主要是指买入金条、金币以及纸黄金等，而与购买黄金首饰相区别。 　　　　　　 黄金投资的特点 　　　　1、 安全性。投资者投资黄金，能极大地增加个人财产的安全性。 　　2、 与股票、外汇等投资品种的走势负向相关。 　　3、 金价波动大。根据国际黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。 　　4、 交易服务时间长。 　　5、 资金结算时间短。当日可进行多次反向交易，提供更多投资机会。 　　6、 操作简单。投资者有无基础均可，即看即会；比炒股更简单，不像选股那么麻烦。 　　7、 双向操作。黄金涨，可以做多赚钱；黄金跌，可以做空，也赚！ 　　　　　　黄金投资的优势 　　　　与其他投资产品比较，黄金投资的优势体现在下列几个方面： 　　1、 税收优势。黄金投资可以说是世界上所占税项负担最轻的投资项目。在我国，购买投资性金条、金币比购买黄金消费品在税收方面要少交增值税、特别消费税等税项负担。 　　　　2、 产权转移便利。黄金是与货币密切相关的金融资产，因此很容易变现。不像房地产那样，当转让人向受让人转移产权时须经过复杂烦琐的产权过户手续，缴纳大笔过户税。而黄金任何人都可以公开购得，还可以自由转让，没有任何类似于登记制度的阻碍。 　　　　3、 最好的抵押品种。由于黄金是一种国际公认的物品，是一种世界性的绝对财富，根本不愁买家承接，因此，无论是向银行申请贷款还是典当，这都是最好的抵押品。 　　　　4、 黄金能保持久远的价值。普通商品由于时间的推移，一般都会出现物理性老化和破坏的现象，其价值会随着使用的年限增加而逐渐降低直至消失。 　　　　5、 黄金是对抗通货膨胀及政治经济动荡的最理想武器。近几十年，通货膨胀愈演愈烈，导致各国货币大量缩水，给以存款为主要方式的投资者的个人财产带来了巨大的损失。相反，黄金则会随通货膨胀而相应地上涨，所以黄金投资，才是避免财产在通货膨胀中被蚕食的最佳办法。另外，国际地缘政治局势动荡不安，中东战争、国际恐怖主义造成在这些国家货币信用崩溃，黄金已成为人们财产最好的避险工具。 　　　　6、 黄金具有永恒家价值，可作为投资组合中的重要工具而长期持有。 　　　　7、 黄金市场很难出现庄家。任何地区性股票市场都有可能被人操纵，但黄金市场却不会出现这种情况。金市是全球性的投资市场，全球一样的投资对象，一致的价格，现实中还没有哪一个财团具有可以操纵金市的实力，黄金投资者也就获得了很大的投资保障。 　　　　8、 无时间限制，可随时交易。PAGEPAGE 2