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什么是风险头寸

风险头寸，指外汇风险头寸，就是银行每天进行的外汇交易,贷款和存款存在差额。风险头寸表现为外汇持有额中“超买”或者“超卖”的部分。在企业经营中则表现为其外币资产与外币负债不相匹配的部分，如外币资产大于或小于外币负债，或者外币资产与外币负债在金额上相等，但是期限长短不一致。

头寸是金融行业常用到的一个词，在金融、证券、股票、期货交易中经常用到。比如在期货开户交易中建仓时，买入期货合约后所持有的头寸叫多头头寸，简称多头;卖出期货合约后所持有的头寸叫空头头寸,简称空头。商品未平仓多头合约与未平仓空头合约之间的差额就叫做净头寸。只是在期货交易中有这种做法，在现货交易中还没有这种做法。

头寸就是资金，指的是银行当前所有可以运用的资金的总和。主要包括在央行的超额准备金、存放同业清算款项净额、银行存款以及现金等部分。头寸管理的目标就是在保证流动性的前提下尽可能的降低头寸占用，避免资金闲置浪费。

在外币交易中，“建立头寸”是开盘的意思。开盘也叫敞口，就是买进一种货币，同时卖出另一种货币的行为。开盘之后，长了(多头)一种货币，短了(空头)另一种货币。选择适当的汇率水平以及时机建立头寸是盈利的前提。如果入市时机较好，获利的机会就大;相反，如果入市的时机不当，就容易发生亏损。

（1）所谓敞口，一般指风险敞口。风险敞口英文为riskexposure，指未加保护的风险。为了减少和控制风险，债权人或银行会采取措施进行风险抵销，这称为“冲销”风险。冲销后仍未能抵减的风险，即暴露在风险中，则称为“风险敞口”或“风险暴露”。广义而言，敞口就是风险暴露，即银行所持有的各类风险性资产余额。

（2）“敞口”在金融领域的意思。

“敞口”是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。“敞口”是金融风险中的一个重要概念，但是与金融风险并不等同。“敞口”大的金融资产，风险未必很高。

所谓外汇风险敞口头寸就是，银行每天进行的外汇交易,贷款和存款存在差额,就叫风险头寸。

国际市场上,实行的是浮动汇率制，即外汇牌价在每分每秒的变化着，而中国实行的是相对的固定汇率制，所以如果每天存贷款存在差额的话，一旦国际市场上汇率变化了，这样的风险智能由银行个人承担了。所以银行每天都要进行”扎差”，避免外汇风险敞口头寸”。

银行的外汇交易的风险提示有哪些？

在银行的外汇交易中，存在着多种风险，以下为您详细揭示：

汇率波动风险：外汇汇率的变动是外汇交易中最显著的风险之一。汇率受到全球经济、政治、军事等众多因素的影响，其波动往往难以预测。例如，国际贸易争端的升级、主要经济体的货币政策调整、地缘政治紧张局势等都可能导致汇率的大幅波动。

信用风险：在外汇交易中，如果交易对手未能履行合约义务，可能会给您带来损失。这包括但不限于交易对手破产、违约或无法按时支付款项等情况。

流动性风险：某些外汇市场或交易品种可能存在流动性不足的问题。这意味着在您想要买入或卖出时，可能难以找到合适的交易对手，或者交易价格可能与预期相差较大，从而影响交易的顺利进行和收益。

操作风险：包括人为失误、系统故障、交易指令错误等。例如，输入错误的交易金额、选错交易货币对或者由于网络问题导致交易延迟等。

政策风险：各国政府的外汇政策变化可能对交易产生影响。例如，外汇管制的加强、税收政策的调整等。

市场风险：除了汇率波动外，全球金融市场的整体波动也可能对外汇交易产生间接影响。例如，股票市场的大幅下跌可能引发投资者的恐慌情绪，从而导致外汇市场的不稳定。

下面通过一个表格来对比不同类型风险的特点和影响：

风险类型特点影响

汇率波动风险

难以预测，受多种因素影响

直接影响交易收益

信用风险

与交易对手的信用状况相关

可能导致损失本金

流动性风险

市场活跃度和交易品种有关

影响交易成本和及时性

操作风险

人为和技术因素导致

可能造成错误交易和损失

政策风险

政府政策的不确定性

改变交易规则和环境

市场风险

受整体金融市场影响

间接影响外汇市场稳定性

为了降低外汇交易风险，投资者在进行银行外汇交易时，应充分了解市场动态，掌握相关的经济和政治信息，制定合理的交易策略，并严格控制风险。同时，选择信誉良好、服务优质的银行作为交易平台也是至关重要的。

转口贸易的收汇和付汇

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转口贸易的风险

汇款对于转口贸易来说是一项重要的环节。如何收汇和付汇对于企业来说是一个重要的考虑因素。根据《转口贸易管理办法》，转口贸易企业应当遵守以下原则：

一、遵守规定

根据相关法律、法规和国家有关规定，遵守我国有关外汇管理制度，并依法办理相关手续。

二、经批准开立外汇账户

根据企业的实际情况申请开立外汇帐户，并依法办理相关手续。

三、通过合法途径进行外汇交易

企业通过合法途径进行外汇买卖，并依法办理相关手续。在进行外汇交易时，应当遵守“先用后付”原则。如企业需要使用信用证或信保对外进行外汇交易的，应当在办理相关手续前咨询银行或者信用机构。

四、依法办理出口退税和进口增值税等退还税款手续

转口出口企业应当依法办理出口退税和进口增值税的退还手续。

转口贸易的收汇和付汇

转口贸易是指国内生产者将产品运往国外，然后由国外的贸易商将产品转口到其他国家的贸易。在这种情况下，国内生产者需要收汇来支付运输和其他相关成本，而国外的贸易商则需要付汇来支付进口商。

为了实现这种交易，必须通过一家金融机构完成收汇和付汇的手续。常见的金融机构包括银行、信用社、外汇公司和支付机构。对于大多数国家而言，实现这种交易需要通过当地的外汇部门办理手续。

对于企业而言，通常需要向当地的银行或外汇公司申请一个外汇帐户，然后通过该帐户进行收汇和付汇。对于个人而言，则可以通过个人银行帐户或信用卡来实现此目的。

无论是企业还是个人，都必须注意遵守当地的监管要求，以确保交易的合规性。

转口贸易的概念和特点

转口贸易（transittrade）指的是进口货物经销商将货物从供货方运往目的国家或地区的中转地点，然后运输到目的国家或地区的消费者。

在这个过程中，进口货物经销商作为中间人，通常需要支付供货方和目的国家或地区的消费者之间的差价。既然是差价，那么就存在风险。所以说，想要做好转口贸易，就必须学会如何有效管理风险。

对于进口商来说，风险主要来源于供应商和目标市场之间的汇率波动。由于供应商和目标市场之间存在外汇风险，因此进口商必须采取一些有效的应对措施来确保其收汇和付汇不会受到太大影响。

一般来说，进口商有两种选择来避免外汇风险：要么使用外汇保险要么使用外汇期货。

外汇保险是一种能够保障进口企业免受外汇风险影响的金融工具。如果出现不利的汇率波动，保险公司将承担部分或全部风险。而外汇期货则是对外币兑美元未来价格水平敲定一个合约的衍生性金融工具。将未来金融交易冻结到当前时间能够帮助企业预测并把对冲风险承包出去。